Wealth Management & Financial Advisory Strategy untuk Perbankan

DESKRIPSI

Layanan wealth management kini menjadi salah satu strategi utama perbankan dalam meningkatkan loyalitas nasabah dan pendapatan berbasis fee-based income. Perubahan kebutuhan nasabah, meningkatnya literasi keuangan, serta kompetisi dengan platform digital dan fintech menuntut bank untuk memiliki strategi pengelolaan kekayaan yang lebih adaptif, personal, dan berbasis data. Pelatihan “Wealth Management & Financial Advisory Strategy untuk Perbankan” yang diselenggarakan melalui PT Cakra Biwa Consultant, memberikan pemahaman mendalam mengenai pengembangan layanan wealth management, strategi peningkatan nilai tambah bagi nasabah prioritas, serta pendekatan advisory yang efektif dan sesuai regulasi OJK. Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat kemampuan SDM perbankan dalam memberikan solusi keuangan yang tepat, terukur, dan berorientasi pada kebutuhan nasabah.

TUJUAN

Pelatihan ini bertujuan untuk membekali peserta dalam:

1. Memahami konsep, tren, dan strategi layanan wealth management di industri perbankan.
2. Menentukan segmentasi nasabah serta menyusun value proposition yang relevan.
3. Mengidentifikasi kebutuhan keuangan nasabah dan menghubungkannya dengan produk investasi serta proteksi yang sesuai.
4. Mengembangkan kemampuan advisory dalam menyusun rekomendasi keuangan berdasarkan profil risiko.
5. Memahami kerangka regulasi, kepatuhan, dan etika dalam layanan wealth management.
6. Mengembangkan strategi penguatan layanan premium untuk meningkatkan akuisisi dan retensi nasabah prioritas

MATERI PELATIHAN

1. Konsep dan Perkembangan Wealth Management
   • Ruang lingkup wealth management di sektor perbankan
   • Tren global dan domestik dalam layanan pengelolaan kekayaan
   • Peran wealth management dalam meningkatkan fee-based income
2. Segmentasi Nasabah dan Value Proposition
   • Kategori nasabah: Affluent, Priority, HNWI
   • Analisis kebutuhan keuangan dan perilaku nasabah
   • Penyusunan value proposition berdasarkan segmen
3. Produk Wealth Management
   • Instrumen investasi: reksa dana, obligasi, unit link, deposito
   • Produk proteksi dan perencanaan keuangan
   • Penyusunan solusi keuangan terintegrasi
4. Strategi Financial Advisory
   • Penyusunan profil risiko dan tujuan keuangan
   • Pendekatan advisory yang tepat untuk berbagai segmen nasabah
   • Penyusunan rekomendasi investasi dan alokasi aset
5. Kerangka Regulasi dan Kepatuhan
   • Ketentuan OJK terkait pemasaran produk keuangan
   • Prinsip transparansi, kehati-hatian, dan perlindungan nasabah
   • Etika layanan dan pengelolaan konflik kepentingan
6. Model Layanan Wealth Management di Perbankan
   • Digital wealth management & financial planning tools
   • Penguatan channel: RM, digital, dan hybrid advisory
   • Pengembangan pengalaman nasabah (customer journey) di layanan premium
7. Penguatan Kompetensi Relationship Manager
   • Komunikasi efektif dengan nasabah prioritas
   • Strategi retensi dan peningkatan loyalitas
   • Pengembangan portofolio nasabah secara berkelanjutan

TRAINING METHOD

Presentation Discussion Case Study Evaluation  

FACILITIES

Training Kit Handout Certificate Lunch + 2x Coffee Break Souvenir