Training SME Financing and Credit Evaluation

OVERVIEW

Sektor Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah (UMKM/SME) merupakan tulang punggung perekonomian nasional yang berperan besar dalam penciptaan lapangan kerja dan pertumbuhan ekonomi. Namun, salah satu tantangan utama bagi sektor ini adalah keterbatasan akses pembiayaan dari lembaga keuangan, khususnya perbankan. Melalui pelatihan dari PT Cakra Biwa Consultant sebagai penyelenggara pelatihan resmi, program ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman dan keterampilan dalam melakukan analisis pembiayaan serta evaluasi kelayakan kredit bagi pelaku usaha kecil dan menengah (SME). Peserta akan belajar bagaimana mengidentifikasi karakteristik bisnis SME, menilai risiko pembiayaan, menyusun struktur kredit yang tepat, serta melakukan monitoring untuk memastikan kualitas portofolio kredit tetap terjaga.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan di cakra biwa consultant ini, peserta diharapkan mampu:

1. Memahami peran strategis pembiayaan SME dalam pertumbuhan ekonomi dan portofolio bank.
2. Menguasai teknik analisis kelayakan kredit untuk sektor SME berdasarkan aspek 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition).
3. Menilai risiko pembiayaan dan menyusun mitigasi yang efektif.
4. Menentukan struktur pembiayaan yang sesuai dengan karakteristik usaha SME.
5. Melakukan monitoring, pengawasan, dan evaluasi kinerja pembiayaan SME secara berkelanjutan.
6. Meningkatkan kemampuan dalam memberikan solusi pembiayaan yang inovatif dan berkelanjutan bagi nasabah SME.

MATERI

1. Overview of SME Financing
   • Peran strategis sektor SME dalam perekonomian
   • Tantangan dan peluang pembiayaan SME
   • Regulasi dan kebijakan pemerintah terkait pembiayaan UMKM
2. Principles of Credit and Lending for SME
   • Prinsip dasar pemberian kredit perbankan
   • Asas kehati-hatian dan manajemen risiko kredit
   • Klasifikasi kredit dan portofolio pembiayaan SME
3. Credit Evaluation Techniques
   • Analisis 5C dan 7P dalam evaluasi kredit
   • Analisis laporan keuangan sederhana SME
   • Penilaian arus kas dan kapasitas pembayaran
4. Non-Financial Analysis
   • Penilaian karakter dan rekam jejak pengusaha
   • Analisis kondisi pasar dan potensi usaha
   • Faktor eksternal yang memengaruhi kinerja SME
5. Structuring SME Loans
   • Penentuan kebutuhan modal kerja dan investasi
   • Menentukan tenor, bunga, dan agunan yang sesuai
   • Strategi pembiayaan berbasis supply chain dan value chain
6. Credit Risk and Mitigation Strategies
   • Identifikasi risiko pembiayaan SME
   • Teknik mitigasi risiko kredit
   • Penggunaan sistem credit scoring dan alternatif data
7. Monitoring and Portfolio Management
   • Strategi pemantauan pasca penyaluran kredit
   • Early warning system dan restrukturisasi kredit
   • Analisis NPL (Non-Performing Loan) sektor SME
8. Case Study and Simulation
   • Studi kasus analisis kelayakan kredit SME
   • Latihan penyusunan rekomendasi kredit
   • Diskusi kelompok dan presentasi hasil evaluasi

TRAINING METHOD

Presentation Discussion Case Study Evaluation  

FACILITIES

Training Kit Handout Certificate Lunch + 2x Coffee Break Souvenir