Training Kepatuhan, AML/CFT & Tata Kelola Perbankan Terbaru

OVERVIEW

Industri perbankan merupakan sektor yang sangat diatur dan diawasi ketat oleh regulator, terutama dalam aspek kepatuhan (compliance), pencegahan tindak pidana pencucian uang (Anti-Money Laundering/AML), dan pencegahan pendanaan terorisme (Counter Financing of Terrorism/CFT). Perkembangan regulasi terbaru dari OJK, PPATK, dan Bank Indonesia menuntut bank untuk memperkuat sistem kepatuhan dan tata kelola yang efektif agar dapat mencegah risiko hukum, reputasi, dan operasional. Selain itu, penerapan Good Corporate Governance (GCG) menjadi pondasi penting dalam menciptakan transparansi, akuntabilitas, dan integritas di seluruh aktivitas perbankan. Melalui pelatihan ini, peserta akan memperoleh pemahaman komprehensif tentang prinsip kepatuhan, mekanisme penerapan AML/CFT sesuai regulasi terbaru, serta praktik tata kelola yang mendukung keberlanjutan bisnis dan kepercayaan publik terhadap lembaga perbankan.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan di cakra biwa consultant ini, peserta diharapkan mampu:

1. Memahami peran dan tanggung jawab fungsi kepatuhan di lembaga perbankan.
2. Memahami kerangka regulasi AML/CFT dan kewajiban pelaporannya sesuai peraturan OJK, PPATK, dan BI.
3. Menerapkan kebijakan, prosedur, dan sistem pengendalian internal yang efektif untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme.
4. Memahami konsep dan implementasi Good Corporate Governance (GCG) dalam industri perbankan.
5. Mengidentifikasi dan memitigasi risiko kepatuhan, hukum, dan reputasi di lingkungan perbankan.
6. Membangun budaya kepatuhan dan etika profesional di seluruh level organisasi

MATERI

1. Konsep dan Peran Fungsi Kepatuhan dalam Perbankan
   • Definisi dan tujuan kepatuhan perbankan
   • Struktur dan tanggung jawab Chief Compliance Officer (CCO)
   • Sinergi antara fungsi kepatuhan, audit internal, dan manajemen risiko
2. Regulasi dan Kebijakan Kepatuhan Terkini
   • Ketentuan terbaru dari OJK, BI, dan PPATK tentang kepatuhan bank
   • Regulasi terkait pelaporan dan sanksi atas pelanggaran kepatuhan
   • Strategi penerapan Compliance Risk Management Framework
3. Prinsip dan Implementasi AML / CFT
   • Dasar hukum dan prinsip AML/CFT di Indonesia
   • Identifikasi dan verifikasi nasabah (Customer Due Diligence / Know Your Customer - KYC)
   • Pemantauan transaksi keuangan mencurigakan (Suspicious Transaction Reporting - STR)
   • Enhanced Due Diligence (EDD) untuk nasabah berisiko tinggi
   • Penanganan Politically Exposed Person (PEP)
   • Pelaporan kepada PPATK dan kerja sama antar lembaga
4. Sistem Pengendalian Internal dan Teknologi Pendukung AML / CFT
   • Desain sistem pengendalian internal berbasis risiko
   • Pemanfaatan teknologi dalam deteksi dan monitoring transaksi (AML Software, Transaction Monitoring System)
   • Audit dan evaluasi efektivitas sistem AML/CFT
5. Tata Kelola Perbankan (Good Corporate Governance - GCG)
   • Prinsip utama GCG: transparansi, akuntabilitas, tanggung jawab, independensi, dan keadilan
   • Peran Dewan Komisaris, Direksi, dan Komite GCG
   • Integrasi GCG dengan manajemen risiko dan kepatuhan
   • Pelaporan dan penilaian tingkat kepatuhan terhadap GCG
6. Manajemen Risiko Kepatuhan dan Reputasi
   • Identifikasi risiko kepatuhan dan risiko reputasi di sektor perbankan
   • Pendekatan manajemen risiko berbasis kepatuhan
   • Studi kasus pelanggaran kepatuhan dan dampaknya
7. Membangun Budaya Kepatuhan dan Etika Profesional
   • Strategi penguatan compliance culture
   • Peran pelatihan dan komunikasi internal
   • Etika bisnis, anti gratifikasi, dan anti fraud dalam perbankan
8. Studi Kasus dan Workshop
   • Analisis kasus pelanggaran AML/CFT di sektor perbankan
   • Simulasi penerapan KYC dan pelaporan transaksi mencurigakan
   • Diskusi praktik terbaik penerapan GCG dan kepatuhan regulasi

TRAINING METHOD

Presentation Discussion Case Study Evaluation  

FACILITIES

Training Kit Handout Certificate Lunch + 2x Coffee Break Souvenir