Financial Statement Analysis for Bankers

OVERVIEW

Kemampuan menganalisis laporan keuangan merupakan kompetensi penting bagi para profesional perbankan, terutama yang terlibat dalam kegiatan kredit, pembiayaan, maupun manajemen risiko. Analisis laporan keuangan membantu banker memahami kondisi keuangan, kinerja usaha, dan kemampuan debitur dalam memenuhi kewajiban finansialnya. Melalui pelatihan dari PT Cakra Biwa Consultant, program “Financial Statement Analysis for Bankers” dirancang untuk membekali peserta dengan keterampilan praktis dalam membaca, memahami, dan menganalisis laporan keuangan secara komprehensif. Peserta akan mempelajari teknik analisis kuantitatif dan kualitatif, rasio keuangan utama, serta interpretasi data keuangan untuk pengambilan keputusan kredit dan investasi yang lebih akurat.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

1. Memahami struktur dan komponen utama laporan keuangan perusahaan.
2. Menganalisis kondisi likuiditas, profitabilitas, solvabilitas, dan efisiensi operasional perusahaan.
3. Menggunakan rasio keuangan dan indikator utama untuk menilai kinerja dan kesehatan perusahaan.
4. Menilai kemampuan perusahaan dalam memenuhi kewajiban finansial (creditworthiness).
5. Menginterpretasikan laporan keuangan sebagai dasar keputusan pemberian kredit dan pengelolaan risiko.
6. Mengidentifikasi tanda-tanda potensi masalah keuangan debitur sejak dini.

MATERI

1. Introduction to Financial Statement Analysis
   • Peran analisis laporan keuangan dalam kegiatan perbankan
   • Hubungan antara laporan keuangan dan keputusan kredit
   • Jenis-jenis laporan keuangan utama (Neraca, Laba Rugi, Arus Kas, Perubahan Modal)
2. Understanding Financial Statements
   • Struktur laporan keuangan dan keterkaitannya
   • Komponen utama aktiva, kewajiban, dan ekuitas
   • Pengenalan laporan keuangan UKM dan korporasi
3. Analytical Techniques for Bankers
   • Teknik analisis horizontal dan vertikal
   • Trend analysis untuk melihat perkembangan kinerja
   • Common size analysis untuk perbandingan antar perusahaan
4. Financial Ratio Analysis
   • Analisis likuiditas (current ratio, quick ratio)
   • Analisis solvabilitas dan leverage
   • Analisis profitabilitas (gross margin, ROA, ROE)
   • Analisis aktivitas dan efisiensi operasional
5. Cash Flow Analysis
   • Pentingnya analisis arus kas dalam penilaian kredit
   • Identifikasi arus kas operasi, investasi, dan pendanaan
   • Evaluasi kemampuan arus kas dalam membayar kewajiban
6. Assessing Creditworthiness
   • Hubungan antara analisis keuangan dan risiko kredit
   • Penentuan kapasitas pembayaran (repayment capacity)
   • Penggunaan laporan keuangan sebagai alat evaluasi kredit
7. Identifying Financial Red Flags
   • Tanda-tanda awal masalah keuangan debitur
   • Manipulasi laporan keuangan dan cara mendeteksinya
   • Analisis sensitivitas dan skenario keuangan
8. Case Study and Practical Exercise
   • Studi kasus analisis laporan keuangan nyata
   • Latihan menilai kelayakan debitur berdasarkan laporan keuangan
   • Diskusi hasil analisis dan interpretasi data keuangan

TRAINING METHOD

Presentation Discussion Case Study Evaluation  

FACILITIES

Training Kit Handout Certificate Lunch + 2x Coffee Break Souvenir