Training Credit Analysis and Loan Management

OVERVIEW

Kegiatan pemberian kredit merupakan inti dari bisnis perbankan yang berperan besar dalam mendorong pertumbuhan ekonomi, sekaligus menjadi sumber utama risiko apabila tidak dikelola dengan baik. Oleh karena itu, kemampuan dalam melakukan analisis kredit dan pengelolaan pinjaman secara profesional menjadi kompetensi utama bagi para banker, khususnya di bidang pembiayaan dan manajemen risiko. Melalui pelatihan dari PT Cakra Biwa Consultant, program “Credit Analysis and Loan Management” ini dirancang untuk meningkatkan pemahaman peserta mengenai prinsip dasar analisis kredit, proses pengambilan keputusan pemberian kredit, serta manajemen risiko kredit yang berkelanjutan. Peserta akan dibekali keterampilan teknis dalam menilai kelayakan debitur, menyusun struktur pembiayaan yang sehat, serta melakukan monitoring dan pengawasan kredit secara efektif.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

1. Memahami prinsip, proses, dan kebijakan dalam analisis dan manajemen kredit perbankan.
2. Melakukan analisis kelayakan kredit secara komprehensif berdasarkan aspek 5C dan 7P.
3. Menentukan struktur pembiayaan dan jaminan yang sesuai dengan profil risiko debitur.
4. Mengidentifikasi dan mengelola risiko kredit secara efektif untuk menjaga kualitas portofolio.
5. Melakukan monitoring, penilaian ulang, dan penyelamatan kredit bermasalah (non-performing loan).
6. Meningkatkan profesionalisme dan akurasi dalam proses pengambilan keputusan kredit

MATERI

1. Overview of Credit and Lending in Banking
   • Fungsi dan tujuan kredit dalam bisnis perbankan
   • Jenis-jenis kredit dan pembiayaan
   • Regulasi, kebijakan, dan prinsip kehati-hatian dalam pemberian kredit
2. Credit Analysis Principles
   • Pengantar analisis kredit dan proses pengajuan kredit
   • Penerapan analisis 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition)
   • Analisis 7P dalam penilaian risiko kredit
   • Studi kasus analisis kredit usaha kecil, menengah, dan korporasi
3. Financial and Non-Financial Analysis
   • Analisis laporan keuangan calon debitur
   • Penilaian arus kas dan kemampuan pembayaran
   • Faktor non-keuangan: manajemen, reputasi, dan prospek usaha
4. Loan Structuring and Approval Process
   • Penentuan jenis dan struktur pembiayaan
   • Strategi penetapan bunga, tenor, dan agunan
   • Proses persetujuan kredit dan penyusunan rekomendasi kredit
5. Loan Documentation and Disbursement
   • Persyaratan hukum dan dokumentasi kredit
   • Aspek legal dan administrasi dalam pencairan kredit
   • Hubungan antara kreditur, debitur, dan pihak ketiga
6. Credit Risk Management
   • Jenis-jenis risiko kredit dan penyebab NPL (Non-Performing Loan)
   • Teknik mitigasi risiko kredit
   • Sistem credit scoring dan manajemen portofolio kredit
7. Loan Monitoring and Recovery
   • Pemantauan kinerja dan kepatuhan debitur
   • Early warning signs kredit bermasalah
   • Strategi restrukturisasi dan penyelamatan kredit
8. Case Study and Simulation
   • Studi kasus penilaian dan keputusan kredit
   • Simulasi proses analisis dan penyusunan laporan kredit
   • Evaluasi hasil dan pembahasan kelompok

TRAINING METHOD

Presentation Discussion Case Study Evaluation  

FACILITIES

Training Kit Handout Certificate Lunch + 2x Coffee Break Souvenir