Training Bank Treasury and Liquidity Management

DESKRIPSI

Dalam industri perbankan, fungsi treasury dan manajemen likuiditas memiliki peran strategis dalam menjaga kestabilan keuangan, profitabilitas, serta kepatuhan terhadap regulasi. Efektivitas pengelolaan dana, posisi aset-liabilitas, dan strategi pendanaan menentukan kemampuan bank untuk menghadapi risiko suku bunga, nilai tukar, serta tekanan pasar. Pelatihan “Bank Treasury and Liquidity Management” yang diselenggarakan oleh PT Cakra Biwa Consultant dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai prinsip, instrumen, serta strategi pengelolaan treasury dan likuiditas bank sesuai dengan praktik terbaik (best practices) dan ketentuan regulator. Peserta akan diperkaya dengan wawasan strategis tentang pengelolaan kas, portofolio investasi, serta kebijakan likuiditas yang efektif guna menjaga keberlanjutan dan daya saing bank.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

1. Memahami fungsi, struktur, dan peran strategis divisi treasury dalam perbankan modern.
2. Mengidentifikasi instrumen keuangan utama dalam aktivitas treasury (money market, FX, securities, derivatives).
3. Menyusun strategi manajemen likuiditas dan pendanaan jangka pendek maupun jangka panjang.
4. Mengelola risiko pasar, suku bunga, dan nilai tukar yang berdampak pada posisi keuangan bank.
5. Memahami kebijakan dan regulasi OJK serta Bank Indonesia terkait treasury dan likuiditas

MATERI PELATIHAN

1. Konsep Dasar Treasury Management dalam Perbankan
   • Fungsi dan peran treasury dalam struktur organisasi bank
   • ubungan treasury dengan ALCO (Asset and Liability Committee)
   • Sasaran utama treasury: likuiditas, profitabilitas, dan mitigasi risiko
   • Struktur kegiatan treasury: front office, middle office, dan back office
2. Instrumen dan Pasar Treasury
   • Pengantar pasar uang (money market instruments)
   • Instrumen pendanaan antarbank (PUAB, repo, SBPU)
   • Instrumen surat berharga: obligasi pemerintah dan korporasi
   • Penggunaan derivatif untuk lindung nilai (hedging)
   • Pasar valuta asing dan manajemen risiko FX
3. Manajemen Likuiditas Bank
   • Konsep likuiditas dan risiko likuiditas
   • Strategi pengelolaan arus kas dan pendanaan jangka pendek
   • Likuiditas struktural dan operasional
   • Pengelolaan liquidity buffer dan aset likuid berkualitas tinggi (HQLA)
   • Penerapan Liquidity Coverage Ratio (LCR) dan Net Stable Funding Ratio (NSFR)
   • Stress testing dan contingency funding plan
4. Asset and Liability Management (ALM)
   • Prinsip dan tujuan ALM dalam pengelolaan neraca bank
   • Manajemen risiko suku bunga (Interest Rate Risk in the Banking Book –IRRBB)
   • Gap analysis, duration analysis, dan earnings sensitivity
   • Strategi penetapan harga dana (fund transfer pricing)
   • Koordinasi antara treasury, risk management, dan corporate finance
5. Risk Management dalam Treasury Operations
   • Identifikasi dan mitigasi risiko pasar, likuiditas, dan operasional
   • Pengendalian internal dan kepatuhan dalam aktivitas treasury
   • Kebijakan limit dan pelaporan posisi harian
   • Audit internal atas transaksi treasury
   • Penerapan teknologi dan sistem informasi treasury
6. Regulasi dan Kepatuhan
   • Regulasi Bank Indonesia dan OJK terkait pengelolaan treasury dan likuiditas
   • Pedoman manajemen risiko pasar dan likuiditas (SEOJK dan PBI terbaru)
   • Persyaratan pelaporan posisi devisa neto (PDN)
   • Pengawasan dan peran regulator dalam stabilitas sistem keuangan
7. Strtegi Optimalisasi Likuiditas dan Profitabilitas
   • Sinergi antara fungsi treasury dan strategi bisnis bank
   • Pengelolaan dana murah (low-cost funding)
   • Optimalisasi portofolio investasi dan diversifikasi instrumen
   • Studi kasus: praktik manajemen likuiditas pada bank besar di Indonesia

TRAINING METHOD

Presentation Discussion Case Study Evaluation  

FACILITIES

Training Kit Handout Certificate Lunch + 2x Coffee Break Souvenir