Trade Finance In Banking Industry

DESKRIPSI Pembiayaan transaksi ekspor impor sangat penting peranannya dalam pelaksanaan perdagangan internasional. Transaksi perdagangan ekspor impor dimulai dengan adanya sales kontrak, negosiasi dokumen dan akhirnya dilakukannya penagihan pembayaran. Salah satu metode pembayaran tersebut adalah Letter of Credit atau biasa disebut L/C (untuk transaksi antar negara) atau SKBDN (untuk transaksi dalam negeri). Kemampuan dan pengetahuan tentang pembiayaan trade fiannce ini harus dikuasai bagi pihak-pihak yang berkecimpung dalam perdagangan internasional, dimana salah satunya adalah bank yang berfungsi sebagai pihak ketiga (penjamin) antara importir dan eksportir. Bank memainkan peranan penting dalam memfasilitasi dan membiayai transaksi perdagangan internasional melalui mekanisme trade financing facility. Trade financing facility adalah pembiayaan yang diberikan oleh lembaga financing atau bank untuk kegiatan perdagangan, dengan demikian staf dan karyawan bank yang terlibat harus memahami dan dapat melakukan transaksi trade financing. OUTLINE MATERI 1. Perdagangan Internasional

• Resiko-resiko yang Timbul
• Persyaratan yang Harus Dipenuhi
• Hal-hal yang Perlu Diperhatikan dalam Perdagangan Internasional
• Pengertian Perdagangan Internasional
  • Credit Risk
  • Exchange Risk
  • Transportation Risk
  • Political Risk
  • Non Payment Risk
  • Documentary Risk
• Persyaratan Menjadi Eksportir dan Importir
• Biaya-biaya yang Diperlukan dalam Penerbitan, Perubahan dan Penerimaan
• Karakteristik Frauds dalam Transaksi Ekspor-Impor
• Pihak yang Terlibat dalam Transaksi yang Mengalami Fraud
• Documentary Fraud
• Memperkecil Fraud

2. Incoterms 2000 (Syarat Penyerahan Barang)

• Ex Works
• FCA, FAS, FOB
• CFR, CIF, CPT, CIP
• DAF, DES, DEQ, DDU, DDP

3. Metode Pembayaran Internasional 4. Prosedur Impor dengan L/C

•  Permohonan Perubahan L/C
• Sales Contract
  • Proses dan Prosedur Penerbitan L/C yang Dilakukan oleh Pihak Bank
  • Komponen Biaya yang Dikenakan oleh Pihak Bank dalam Hal Penerbitan L/C
  • Bagaimana cara Mengautentifikasi atas Keaslian L/C oleh Pihak Bank
  • Cara-cara Mengurangi Resiko Penggunaan L/C
• Permohonan Pembukaan L/C
  • Proses dan Prosedur Perubahan L/C yang Dilakukan oleh Pihak Bank
  • Komponen Biaya yang Dikenakan oleh Pihak Bank dalam Hal Perubahan L/C
  • Berapa Lama Pihak Bank Menunggu Persetujuan/Penolakan atas Perubahan L/C
  • Berapa Lama Standar Bank akan Melakukan Closing L/C
• Latihan Pengisian Pembukaan dan Perubahan L/C
• Penerimaan dan Penanganan Dokumen
• Penyelesaian Dokumen (Akseptasi dan Pembayaran)
• Shipping Guarantee

5. Proses Pengambilan Barang

• Membuat dan Mengesahkan PIB di Bank Persepsi
• Dokumen-dokumen yang Dijadikan Dasar untuk Menghitung PIB
• Cara Menghitung Pajak Impor (BM, BMAD, Cukai, PPN, PPnBM, PPH Pasal 22)
• Membayar Pajak Impor dan PNBP
• Menebus DO ke Shipping Company
• Menyerahkan Dokumen Impor Dilampiri dengan PIB, SSPCP dan Shipping Documents ke Bea Cukai

6. Dokumen Ekspor-Impor

• Dokumen Finansial (Financial Documents)
• Shipping Documents
  • Commercial Invoice
  • Packing/Weight List
  • Marine Insurance
  • Certificate of Origin (SKA)
  • Transport Documents (B/L, AWB) : Fungsi B/L, AWB, Hal-hal yang Perlu Diperhatikan di dalam B/L, Cara Peralihan/Endorsement B/L

7. Proses Pengapalan/Pengiriman Barang

• Booking Space Kapal
• Membuat Shipping Instruction
• Melakukan Stuffing
• Mengesahkan PEB
• Loading ke kapal
• Membayar Freight/Ongkos Angkut Kapal

TRAINING METHOD Pre Test Presentation Discussion Case Study Post Test Evaluation FACILITIES Training Kit Handout Certificate 1x Lunch & 2x Coffee Break Souvenir