Stress Testing & Scenario Planning untuk Bank

Apa itu Stress Testing & Scenario Planning untuk Bank? Stress Testing dan Scenario Planning merupakan pendekatan penting dalam manajemen risiko perbankan untuk menilai ketahanan bank terhadap kondisi ekonomi, pasar, maupun risiko internal yang dapat memberikan tekanan terhadap kinerja dan kondisi keuangan bank. Stress Testing dan Scenario Planning merupakan alat penting dalam manajemen risiko perbankan untuk menilai ketahanan bank terhadap tekanan eksternal maupun internal. Dengan melakukan simulasi kondisi ekstrem, bank dapat memahami potensi dampak terhadap likuiditas, permodalan, kualitas aset, dan profitabilitas. Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat kemampuan bank dalam merancang, melaksanakan, serta mengevaluasi stress test dan skenario sehingga mampu meningkatkan kesiapan menghadapi ketidakpastian ekonomi dan risiko sistemik.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan di cakra biwa consultant ini, peserta diharapkan mampu:

1. Memberikan pemahaman mendalam mengenai konsep dan peran stress testing dalam kerangka manajemen risiko perbankan.
2. Membekali peserta dengan kemampuan merancang skenario berdasarkan faktor makroekonomi, pasar, dan risiko internal.
3. Menjelaskan teknik perhitungan dampak stress terhadap permodalan, likuiditas, dan portofolio kredit.
4. Meningkatkan kompetensi dalam menginterpretasikan hasil stress testing untuk mendukung pengambilan keputusan manajemen.
5. Mendukung penyusunan kebijakan mitigasi risiko dan strategi ketahanan bank dalam berbagai skenario.

MATERI

1. Konsep Dasar Stress Testing dalam Perbankan
2. Peran Scenario Planning dalam Manajemen Risiko
3. Regulasi Terkait Stress Testing di Industri Perbankan
4. Jenis-Jenis Stress Testing: Sensitivity, Scenario, Reverse Stress Testing
5. Identifikasi Faktor Risiko dan Pemilihan Variabel Stress
6. Penyusunan Skenario Ekonomi, Makro, dan Risiko Pasar
7. Metodologi Pengukuran Dampak terhadap Permodalan dan Likuiditas
8. Analisis Dampak Stress pada Portofolio Kredit dan Kualitas Aset
9. Interpretasi Hasil Stress Test dan Pelaporan kepada Manajemen
10. Pengembangan Rencana Mitigasi dan Strategi Ketahanan Bank

Pendaftaran dan Konsultasi Training

Tingkatkan kompetensi dalam Stress Testing & Scenario Planning untuk mendukung analisis risiko, pengambilan keputusan, serta penguatan ketahanan bank bersama PT Cakra Biwa Consultant.

Training dapat disesuaikan dengan kebutuhan bank, profil risiko, karakteristik portofolio, kebutuhan manajemen risiko, serta kebutuhan pengembangan kompetensi peserta.

Cek jadwal training dan konsultasikan kebutuhan pelatihan perusahaan bersama PT Cakra Biwa Consultant.

FAQ

Apa itu Stress Testing dalam perbankan?

Stress testing adalah proses analisis dengan menggunakan kondisi atau asumsi tekanan tertentu untuk menilai potensi dampaknya terhadap kondisi keuangan dan profil risiko bank, termasuk permodalan, likuiditas, kualitas aset, dan profitabilitas.

Apa perbedaan Stress Testing dan Scenario Planning?

Stress testing berfokus pada pengukuran dampak kondisi tekanan terhadap indikator risiko dan kinerja bank, sedangkan scenario planning digunakan untuk menyusun dan mengevaluasi berbagai kemungkinan kondisi sebagai dasar persiapan respons dan strategi bank.

Apa saja yang dipelajari dalam pelatihan ini?

Materi mencakup konsep stress testing, scenario planning, jenis stress testing, identifikasi faktor risiko, penyusunan skenario ekonomi dan pasar, pengukuran dampak terhadap permodalan dan likuiditas, analisis portofolio kredit, interpretasi hasil, pelaporan, serta strategi mitigasi.

Jadwal Pelatihan Stress Testing & Scenario Planning untuk Bank

Tanggal	Tempat	Kota
10 - 11 November 2026	-	Bandung
19 - 20 Januari 2027	-	Yogyakarta