Training Stress Testing & Risk-Based Capital Management

DESKRIPSI Training Stress Testing & Risk-Based Capital Management

Dalam menghadapi dinamika ekonomi global, volatilitas pasar keuangan, perubahan regulasi, serta meningkatnya kompleksitas risiko, industri perbankan dituntut memiliki ketahanan (resilience) yang kuat melalui pengelolaan permodalan yang memadai dan penerapan Stress Testing secara efektif. Stress testing merupakan instrumen penting untuk mengukur kemampuan bank dalam menghadapi berbagai skenario ekstrem yang dapat memengaruhi kondisi keuangan, kualitas aset, likuiditas, maupun kecukupan modal. Sementara itu, penerapan Risk-Based Capital Management menjadi landasan utama dalam memastikan kecukupan modal sesuai dengan profil risiko bank, mendukung pertumbuhan bisnis yang sehat, serta memenuhi ketentuan regulator seperti Otoritas Jasa Keuangan (OJK), Bank Indonesia (BI), dan standar internasional Basel III. PT Cakra Biwa Consultant menyelenggarakan pelatihan Stress Testing & Risk-Based Capital Management sebagai program pengembangan kompetensi yang dirancang untuk meningkatkan kemampuan para profesional perbankan dalam merancang, melaksanakan, mengevaluasi, dan mengintegrasikan hasil stress testing ke dalam strategi pengelolaan modal dan manajemen risiko. Pelatihan ini membahas metodologi stress testing, pengukuran kebutuhan modal berbasis risiko, pengembangan skenario risiko, analisis dampak terhadap kesehatan bank, hingga penyusunan strategi mitigasi dan perencanaan modal yang berkelanjutan.

TUJUAN Training Stress Testing & Risk-Based Capital Management

Setelah mengikuti pelatihan di cakra biwa consultant, peserta diharapkan mampu:

1. Memahami konsep dan peran stress testing dalam kerangka manajemen risiko perbankan.
2. Memahami prinsip Risk-Based Capital Management sesuai praktik terbaik internasional.
3. Mengidentifikasi berbagai jenis risiko yang memengaruhi kebutuhan modal bank.
4. Menyusun skenario stress testing berdasarkan kondisi ekonomi dan profil risiko bank.
5. Menganalisis dampak stress testing terhadap permodalan, likuiditas, dan profitabilitas.
6. Mengintegrasikan hasil stress testing ke dalam proses pengambilan keputusan strategis.
7. Memahami ketentuan regulator terkait permodalan dan manajemen risiko.
8. Menyusun strategi penguatan modal yang mendukung ketahanan dan keberlanjutan bisnis bank.

MATERI Training Stress Testing & Risk-Based Capital Management

1. Fundamental of Stress Testing & Capital Management
   • Konsep dasar stress testing
   • Tujuan dan manfaat stress testing
   • Prinsip Risk-Based Capital Management
   • Hubungan stress testing dengan Enterprise Risk Management
   • Peran stress testing dalam ketahanan perbankan
2. Banking Risk Framework
   • Risiko kredit
   • Risiko pasar
   • Risiko likuiditas
   • Risiko operasional
   • Risiko suku bunga dan nilai tukar
   • Risiko strategis dan risiko reputasi
3. Regulatory Framework & Basel Standards
   • Basel III dan perkembangan Basel Framework
   • Capital Adequacy Ratio (CAR)
   • Internal Capital Adequacy Assessment Process (ICAAP)
   • Supervisory Review Process
   • Ketentuan OJK dan Bank Indonesia terkait permodalan
4. Stress Testing Methodology
   • Desain dan pengembangan skenario
   • Sensitivity analysis
   • Scenario analysis
   • Reverse stress testing
   • Makroekonomi dalam stress testing
   • Validasi model stress testing
5. Risk-Based Capital Measurement
   • Perhitungan aset tertimbang menurut risiko (ATMR)
   • Pengukuran kebutuhan modal
   • Economic Capital
   • Regulatory Capital
   • Capital Buffer Management
   • Capital Planning
6. Impact Analysis & Decision Making
   • Analisis dampak terhadap CAR
   • Dampak terhadap kualitas aset
   • Dampak terhadap profitabilitas
   • Dampak terhadap likuiditas
   • Early Warning Indicators
   • Penyusunan rekomendasi mitigasi risiko
7. Capital Optimization Strategy
   • Optimalisasi struktur permodalan
   • Manajemen portofolio berbasis risiko
   • Risk Appetite Framework
   • Recovery Plan
   • Contingency Capital Planning
   • Strategi peningkatan ketahanan modal
8. Governance, Reporting & Best Practices
   • Tata kelola stress testing
   • Integrasi stress testing ke dalam strategi bisnis
   • Penyusunan laporan kepada manajemen dan regulator
   • Monitoring dan evaluasi berkala
   • Best practices implementasi stress testing pada industri perbankan
   • Penyusunan roadmap pengelolaan modal berbasis risiko

✅ Siap bersaing, Siap naik level, Bersama PT CAKRA BIWA Consultant melalui Training Stress Testing & Risk-Based Capital Management!

💬 [Cek Jadwal Program] 🔗 [Daftar Sekarang] 💬 [Konsultasi Gratis]

Jadwal Pelatihan Stress Testing & Risk-Based Capital Management

Tanggal	Tempat	Kota
26 - 27 Agustus 2026	-	Bandung
20 - 21 Oktober 2026	-	Yogyakarta
17 - 18 November 2026	-	Yogyakarta
8 - 9 Desember 2026	-	Yogyakarta