Sistem Rating Bank Indonesia (SRBI)

DESKRIPSI Berikut adalah gambaran umum tentang silabus pelatihan Sistem Rating Bank Indonesia (SRBI). SRBI merupakan salah satu instrumen yang digunakan oleh Bank Indonesia untuk menilai kesehatan bank dalam rangka menjaga stabilitas sistem keuangan. Pelatihan ini biasanya ditujukan bagi para pelaku industri perbankan, regulator, dan pihak terkait untuk memahami komponen dan implementasi SRBI. MATERI 1. Pendahuluan Sistem Rating Bank Indonesia

• Latar Belakang dan Tujuan SRBI
• Peran SRBI dalam Stabilitas Sistem Keuangan
• Dasar Hukum dan Regulasi Terkait SRBI
• Perbedaan SRBI dengan Sistem Penilaian Lain (CAMELS)

2. Kerangka Dasar SRBI

• Komponen Utama SRBI
  • Profil Risiko (Risk Profile)
  • Good Corporate Governance (GCG)
  • Rentabilitas (Profitability)
  • Permodalan (Capital)
• Prinsip Penilaian SRBI
  • Pendekatan Kuantitatif
  • Pendekatan Kualitatif

3. Penilaian Profil Risiko (Risk Profile)

• Identifikasi dan Penilaian Risiko
  • Risiko Kredit
  • Risiko Pasar
  • Risiko Likuiditas
  • Risiko Operasional
  • Risiko Hukum, Risiko Reputasi, Risiko Strategis, dan Risiko Kepatuhan
• Metode Penilaian Risiko
• Studi Kasus Penilaian Risiko

4. Penilaian Good Corporate Governance (GCG)

• Konsep Dasar GCG dalam Perbankan
• Penilaian Pelaksanaan GCG
  • Transparansi
  • Akuntabilitas
  • Responsibilitas
  • Independensi
  • Kewajaran
• Praktik Terbaik GCG untuk Mendukung SRBI

5. Penilaian Rentabilitas (Profitability)

• Indikator Keuangan Utama
  • Return on Assets (ROA)
  • Net Interest Margin (NIM)
  • Efisiensi Operasional
• Analisis Kinerja Keuangan Bank
• Studi Kasus Penilaian Rentabilitas

6. Penilaian Permodalan (Capital)

• Konsep Kecukupan Modal (CAR - Capital Adequacy Ratio)
• Pendekatan Basel dalam Pengelolaan Risiko Modal
• Penilaian Kesehatan Permodalan
• Simulasi Penilaian Modal Bank

7. Integrasi dan Penentuan Rating SRBI

• Bobot Penilaian pada Setiap Komponen
• Mekanisme Perhitungan Rating SRBI
• Interpretasi dan Implikasi Hasil Penilaian
• Studi Kasus: Penentuan Rating Bank Berdasarkan SRBI

8. Pelaporan dan Tindak Lanjut Penilaian

• Penyusunan Laporan Penilaian SRBI
• Rekomendasi dan Tindak Lanjut bagi Bank
• Peran Regulator dalam Pemantauan dan Supervisi

9. Studi Kasus dan Simulasi

• Simulasi Penilaian SRBI pada Bank
• Diskusi Kelompok dan Pemecahan Masalah
• Pembahasan Hasil Simulasi

10. Perkembangan dan Tantangan SRBI

• Perubahan Regulasi dan Kebijakan Terkait SRBI
• Tantangan Penilaian dengan Kondisi Makroekonomi
• Inovasi Teknologi dalam Penilaian Bank

TRAINING METHOD Presentation Discussion Case Study Evaluation FACILITY Training Kit Handout Certificate Lunch + 2x Coffee Break Souvenir Pick Up Participant (Yogyakarta only)