Retail and SME Banking Strategy

DESKRIPSI

Sektor retail dan SME (Small and Medium Enterprises) merupakan tulang punggung pertumbuhan bisnis perbankan dan ekonomi nasional. Di tengah meningkatnya persaingan antarbank dan kehadiran fintech, pengelolaan strategi bisnis di segmen ini menjadi semakin krusial. Pelatihan Retail and SME Banking Strategy ini dirancang untuk membantu peserta memahami dinamika pasar, perilaku nasabah, serta strategi pengembangan produk, layanan, dan manajemen risiko yang efektif. Dengan pendekatan praktis dan berbasis studi kasus, peserta akan mampu merancang strategi yang relevan dan berkelanjutan untuk meningkatkan profitabilitas dan loyalitas nasabah di segmen retail dan UMKM.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan di cakra biwa consultant ini, peserta diharapkan mampu:

1. Memahami peran dan potensi segmen retail dan SME dalam pertumbuhan bisnis perbankan.
2. Menganalisis tren pasar, kebutuhan nasabah, serta perubahan perilaku konsumen di era digital.
3. Menyusun strategi pengembangan produk dan layanan yang kompetitif dan inovatif.
4. Mengoptimalkan proses kredit, penilaian risiko, dan manajemen portofolio pada segmen SME.
5. Mengembangkan strategi digitalisasi dan kemitraan untuk memperluas jangkauan pasar.
6. Meningkatkan efektivitas pemasaran, cross-selling, dan customer relationship management (CRM).

MATERI

1. Overview of Retail and SME Banking
   • Definisi dan karakteristik segmen retail dan SME banking
   • Peran strategis dalam pertumbuhan ekonomi dan keuangan nasional
   • Tren dan tantangan di industri perbankan 2025
2. Market Analysis and Customer Insights
   • Analisis perilaku konsumen dan preferensi nasabah
   • Segmentasi pasar dan penentuan target customer
   • Analisis potensi pasar SME berdasarkan sektor ekonomi
3. Product and Service Innovation
   • Desain produk tabungan, kredit, dan digital untuk segmen retail & SME
   • Pembiayaan produktif vs konsumtif: strategi diferensiasi
   • Inovasi layanan digital (mobile banking, digital lending, fintech partnership)
4. Credit and Risk Management for SME Banking
   • Proses penilaian kelayakan usaha (credit appraisal techniques)
   • Manajemen risiko pembiayaan dan mitigasinya
   • Strategi pembentukan portofolio kredit yang sehat dan berkelanjutan
5. Sales and Marketing Strategy
   • Strategi pemasaran berbasis data dan customer profiling
   • Cross-selling & up-selling produk bank
   • Customer acquisition dan retention strategy
6. Digital Transformation in Retail and SME Banking
   • Pemanfaatan teknologi digital untuk memperluas layanan
   • Open banking, API, dan integrasi dengan ekosistem fintech
   • Penerapan data analytics dan AI untuk meningkatkan efisiensi layanan
7. Customer Relationship and Service Excellence
   • Pengelolaan hubungan nasabah (CRM) yang efektif
   • Meningkatkan customer experience dan brand loyalty
   • Pelayanan berbasis nilai dan kebutuhan pelanggan
8. Performance Measurement and Strategy Execution
   • Indikator kinerja utama (KPI) untuk retail dan SME banking
   • Balanced scorecard untuk pengukuran hasil strategi
   • Monitoring, evaluasi, dan penyusunan rencana tindak lanjut
9. Case Study and Action Plan
   • Studi kasus keberhasilan strategi retail & SME banking di bank nasional dan regional
   • Penyusunan rencana strategi pengembangan segmen retail/SME di organisasi peserta
   • Diskusi kelompok dan presentasi hasil

TRAINING METHOD

Presentation Discussion Case Study Evaluation  

FACILITIES

Training Kit Handout Certificate Lunch + 2x Coffee Break Souvenir Pick up Participant (Khusus Yogyakarta)