Pengembangan Portofolio Nasabah Prioritas

OVERVIEW

Pelatihan “Pengembangan Portofolio Nasabah Prioritas” yang diselenggarakan oleh PT Cakra Biwa Consultant dirancang untuk membantu Relationship Manager (RM), Priority Banking Officer, dan tenaga pemasaran bank dalam meningkatkan kemampuan mengelola serta mengembangkan portofolio nasabah prioritas secara strategis. Pelatihan ini mencakup pemahaman profil nasabah prioritas, manajemen kekayaan (wealth management), strategi akuisisi dan retensi, analisis kebutuhan finansial, rekomendasi produk, hingga pelayanan premium yang berorientasi pada kepuasan dan loyalitas nasabah prioritas.

TUJUAN

• Memahami karakteristik dan kebutuhan nasabah prioritas.
• Mengembangkan strategi akuisisi dan retensi nasabah high-net-worth individual (HNWI).
• Melakukan analisis keuangan dan risk profiling secara profesional.
• Menyusun rekomendasi produk investasi, kredit, dan proteksi yang tepat.
• Mengelola portofolio nasabah prioritas secara berkelanjutan.
• Memberikan layanan premium sesuai standar banking excellence.
• Mengoptimalkan penjualan produk dengan pendekatan konsultatif.

MATERI

Pengenalan Nasabah Prioritas

• Definisi & kriteria nasabah prioritas
• Karakteristik HNWI & emerging affluent
• Perilaku finansial dan preferensi mereka
• Tren kebutuhan nasabah prioritas

Customer Profiling & Relationship Building

• Risk profiling dan financial goals assessment
• Teknik membangun hubungan jangka panjang
• Pendekatan consultative selling
• Strategi meningkatkan engagement nasabah prioritas

Wealth Management Fundamentals

• Konsep manajemen kekayaan
• Prinsip diversifikasi portofolio
• Jenis aset: deposito, obligasi, reksadana, saham, produk derivatif ringan
• Risiko investasi dan mitigasinya

Produk Perbankan untuk Nasabah Prioritas

• Produk funding premium
• Produk kredit: kredit investasi, kredit multiguna, kredit komersial
• Produk investasi & bancassurance
• Layanan eksklusif: priority lounge, dedicated RM, special rate

Analisis Kebutuhan & Penyusunan Strategi Portofolio

• Teknik menggali kebutuhan finansial
• Penyusunan solusi keuangan komprehensif
• Penyesuaian portofolio berdasarkan profil risiko

Strategi Akuisisi Nasabah Prioritas

• Sumber potensial nasabah prioritas
• Teknik prospecting & networking efektif
• Presentasi dan pitching solusi
• Penerapan strategi pendekatan high-touch dan personal

Strategi Retensi & Loyalitas Nasabah Prioritas

• Customer lifetime value (CLV)
• Loyalitas berbasis pengalaman (experience-driven loyalty)
• Program loyalitas & layanan personal
• Penanganan keluhan nasabah prioritas secara profesional

Pengelolaan Risiko & Kepatuhan

• Kepatuhan produk investasi dan layanan prioritas
• Regulasi OJK dan BI terkait nasabah prioritas
• Anti Money Laundering (AML) dan KYC

TRAINING METHOD

Presentation Discussion Case Study Evaluation  

FACILITIES

Training Kit Handout Certificate Lunch + 2x Coffee Break Souvenir