Pengantar Kredit Perbankan

DESKRIPSI Pelatihan Pengantar Kredit Perbankan adalah program pembelajaran yang dirancang untuk memberikan pemahaman dasar mengenai konsep, prosedur, dan regulasi dalam pemberian kredit oleh bank. Pelatihan ini mencakup topik seperti jenis-jenis kredit, proses analisis kelayakan kredit, prinsip manajemen risiko kredit, serta kepatuhan terhadap regulasi perbankan. Tujuan dari pelatihan ini adalah membekali peserta, terutama profesional perbankan, dengan keterampilan dan wawasan yang diperlukan untuk mengelola kredit secara efektif, meminimalkan risiko kredit bermasalah, serta mendukung pertumbuhan bisnis perbankan yang berkelanjutan. Pelatihan Pengantar Kredit Perbankan biasanya diperuntukkan bagi individu yang terlibat dalam aktivitas perkreditan di sektor perbankan dan keuangan. Peserta yang paling relevan mencakup pegawai bank yang bertugas di divisi kredit, analis kredit, account officer, relationship manager, serta staf yang menangani manajemen risiko dan kepatuhan perbankan. TUJUAN

• Memahami konsep dasar kredit perbankan, termasuk fungsi, prinsip, dan jenis-jenis kredit yang tersedia di industri perbankan.
• Menjelaskan proses dan mekanisme pemberian kredit, mulai dari pengajuan hingga pencairan dana.
• Melakukan analisis kelayakan kredit dengan menerapkan prinsip 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition) serta menilai risiko kredit berdasarkan data keuangan dan non-keuangan.
• Mengidentifikasi dan mengelola risiko kredit dengan strategi mitigasi yang tepat guna mencegah kredit macet.
• Memahami regulasi dan kepatuhan dalam kredit perbankan, termasuk aturan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan Bank Indonesia (BI).
• Mengaplikasikan pengetahuan yang diperoleh dalam simulasi dan studi kasus nyata terkait pemberian dan pengelolaan kredit.

MATERI 1. Pengenalan Kredit Perbankan

• Konsep dasar kredit dalam perbankan
• Peran dan fungsi kredit dalam industri perbankan
• Prinsip-prinsip dasar pemberian kredit

2. Jenis-jenis Kredit Perbankan

• Kredit konsumtif vs. kredit produktif
• Kredit modal kerja, investasi, dan konsumsi
• Skema kredit khusus (KUR, kredit sindikasi, dll.)

3. Proses dan Mekanisme Pemberian Kredit

• Tahapan dalam pengajuan kredit
• Evaluasi dan analisis kelayakan kredit
• Struktur dan skema pembiayaan kredit

4. Analisis Kelayakan Kredit

• Prinsip 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition)
• Teknik analisis laporan keuangan dalam kredit
• Penentuan plafon kredit dan jangka waktu pembayaran

5. Manajemen Risiko Kredit

• Jenis-jenis risiko dalam kredit perbankan
• Strategi mitigasi risiko kredit macet
• Kebijakan pencadangan dan restrukturisasi kredit

6. Regulasi dan Kepatuhan dalam Kredit Perbankan

• Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan Bank Indonesia (BI)
• Aspek hukum dalam perjanjian kredit
• Kepatuhan terhadap prinsip kehati-hatian perbankan

7. Studi Kasus dan Simulasi Kredit

• Analisis contoh kasus pemberian kredit
• Simulasi penilaian kredit berdasarkan data keuangan
• Diskusi dan evaluasi strategi pemberian kredit yang efektif