Online Training - Treasury Management Perbankan

DESKRIPSI Tingkat persaingan antar bank semakin ketat dan keras, mengakibatkan fungsi pengelolaan treasury dirasakan semakin penting  bagi keberlangsungan bisnis sebuah bank. Treasury  dalam mempunyai peranan yang sangat penting karena fungsinya sebagai pengelola likuiditas bank, suku bunga dan nilai tukar sehingga dapat memaksimalkan pendapatan Bank, meminimalkan biaya serta mengontrol dan menata pada tingkat yang aman. Treasury merupakan salah satu kegiatan inti dalam bank yang berfungsi dan bertanggung jawab untuk mengelola : Risiko Likiditas, Risiko Suku Bunga, Risiko Nilai Tukar, Risiko kredit dalam penempatan dana selain pada kredit, dalam pembelian surat berharga dan investasi. Risiko Kepatuhan (Compliance Risk) yang terkait dengan treasury, Risiko Operasional yang terkait dengan fungsi dan tugas dari Treasury. Oleh karena itu Treasury harus dikelola dengan baik, risiko-risiko apa yang terkait dengannya dan peraturan apa saja yang mengatur mengenai produk dan jasa yang ada juga perlu diketahui. Apabila masalah treasury bank tidak dikelola dengan baik dan menimbulkan kesalahan, maka efeknya adalah kerugian bahkan sampai dengan kebangkrutan bank. Personil Treasury juga bertanggungjawab pada transaksi perusahaan yang complicated dan dengan jumlah sangat besar. Personil treasury dituntut untuk melaksanakan tugasnya dengan sempurna dikarenakan kesalahan yang dibuat juga dapat merusak kredibilitas bank. TUJUAN

1. Memberikan pemahaman yang komprehensif tentang strategi, teknik dan tools dalam menciptakan fungsi treasury yang efisien.
2. Memahami metode dalam menganalisa currency dan interest exposure
3. Memahami strategi funding yang optimal baik jangka pendek maupun jangka panjang
4. Memahami pengelolan startegi menejemen cash untuk memperkuat earnings dan financial performance
5. Memahami prinsip, teknik dan aplikasi dalam teknik hedging
6. Mengelola operasional treasury yang efisien

MATERI

1.  Introduction To Treasury

• • Memahami peran, tugas & tanggungjawab seorang Treasurer
  • Pemahaman mengenai transaksi dan produk treasury dalam bidang foreign exchange, money market, capital market dan liquidity management yang sangat berkaitan dengan pelayanan cabang dan kebutuhan nasabah dalam mencari solusi untuk funding, lending, dan trading & hedging
  • Pemahaman mengenai financial market & beragam pemahaman dasar yang dibutuhkan untuk mengamati pasar
  • Membahas beragam jenis resiko pasar keuangan
  • Membedah beragam kebutuhan klien mengenai produk treasury

2.  Liquidity Management yang sesuai dengan peraturan yang berlaku

• • Pemahaman mengenai Liquidity Management
  • Memahami pengelolaan Cash Flow
  • Memahami pengelolaan giro wajib minimum
  • Memahami pengelolaan nostro & posisi devisa netto
  • Pemahaman mengenai pengelolaan likuiditas sesuai ketentuan Bank Indonesia

3.  Money Market Rupiah & Non Rupiah

• • Fungsi dan tujuan Money Market
  • Pemahaman mengenai transaksi dengan underlying surat berharga berjangka waktu sampai dengan satu tahun yang dilakukan dengan tujuan : menjaga likuiditas, menjaga reserve requirement, net open position dan trading
  • Membahas resiko dan batasan dalam transaksi money market
  • Pemahaman mengenai instrument money market (domestic)
  • Beragam faktor yang mempengaruhi daily interest rate

4.  Money Market Rupiah & Non Rupiah (lanjutan)

• • Pemahaman mengenai money market instrument dalam Rupiah dan valuta asing
  • Pemahaman mengenai tata cara pelaksanaan transaksi
  • Memahami formulasi penghitungan bunga
  • Trading strategy yang sangat bermanfaat dalam menjaga likuiditas dan mencari trading gain

5.  Produk Investasi dan Jenis-jenisnya

• • Beragam produk investasi : saham, dibandingkan dengan bond, fixed income money market, bank notes
  • Pemahaman strategi investasi dan pengelolaannya
  • Trik dalam mengelola produk-produk investasi

6.  Transaksi Valuta Asing dan Produk Derivatif

• • Pemahaman akan pasar dan transaksi valuta asing antar bank
  • Pemahaman produk-produk derivative diantaranya forward, swap, dan option yang bermanfaat untuk tujuan commercial (Trade & Investment), Hedging, dan Speculation
  • Membedah beragam tugas & aktivitas foreign exchange dealers

7.  Pasar Modal Pengertian dan Jenis-jenis Pasar Modal

• • Pemahaman mengenai produk-produk dan pelayanan transaksi pasar modal yang dapat diberikan perbankan
  • Pemahaman mengenai fitur dasar obligasi & jenis – jenis obligasi
  • Keuntungan dan resiko obligasi
  • Mekanisme penerbitan & perdagangan obligasi
  • Beragam resiko berinvestasi di obligasi
  • Studi kasus

8.  Manajemen Risiko dan Pengendaliannya

• • Treasury vs Business Risk Classification : Market Risk, Credit Risk &Operational Risk
  • Risk Management Approach in treasury: how to handle forex risk, interest rate risk, liquidity risk, settlement risk, country risk, sovereign risk
  • Pendalaman dalam memahami setiap jenis resiko: cause of volatility, prevailing conditions, common implications and strategy to handle
  • Metode Pengukuran resiko yang anda hadapi: the dashboard model
  • Disiplin diri, reguler audit dan pengelolaan resiko
  • Studi kasus dan diskusi kelas (barring, dlsb)