Training SME Financing and Credit Evaluation

OVERVIEW Training SME Financing and Credit Evaluation

Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah (SME/UMKM) merupakan tulang punggung perekonomian nasional, namun memiliki karakteristik risiko yang berbeda dibandingkan pembiayaan korporasi. Tantangan utama dalam pembiayaan SME adalah keterbatasan laporan keuangan, volatilitas arus kas, manajemen usaha yang belum terstruktur, serta risiko kredit yang relatif lebih tinggi. Oleh karena itu, dibutuhkan kompetensi khusus bagi analis kredit, account officer, dan pihak terkait untuk melakukan evaluasi kelayakan pembiayaan SME secara komprehensif, objektif, dan sesuai prinsip kehati-hatian (prudential banking). Training ini dirancang oleh PT Cakra Biwa Consultant untuk meningkatkan kemampuan peserta dalam memahami skema pembiayaan SME, analisis kredit, manajemen risiko, serta pengambilan keputusan pembiayaan yang tepat.

TUJUAN Training SME Financing and Credit Evaluation

Setelah mengikuti pelatihan, peserta diharapkan mampu:

• Memahami karakteristik dan kebutuhan pembiayaan SME.
• Menganalisis kelayakan usaha SME secara menyeluruh (kualitatif dan kuantitatif).
• Menilai kemampuan bayar (repayment capacity) dan risiko kredit SME.
• Melakukan evaluasi laporan keuangan SME secara efektif.
• Menyusun rekomendasi pembiayaan yang akurat dan sesuai kebijakan internal.
• Mengidentifikasi potensi kredit bermasalah sejak dini.
• Menerapkan prinsip manajemen risiko kredit dalam pembiayaan SME.

MATERI Training SME Financing and Credit Evaluation

1. Konsep Dasar Pembiayaan SME
2. Prinsip Kehati-hatian dan Regulasi Pembiayaan SME
   • Prinsip Prudential Banking
   • Kebijakan internal pembiayaan SME
   • Ketentuan regulator terkait pembiayaan UMKM
   • Etika dan tanggung jawab analis kredit
3. Proses dan Alur Pembiayaan SME
4. Analisis Kualitatif Usaha SME
   • Analisis karakter dan integritas debitur
   • Analisis manajemen dan pengalaman usaha
   • Analisis model bisnis dan rantai nilai
   • Analisis industri dan lingkungan usaha
   • Penilaian aspek legal dan perizinan
5. Analisis Kuantitatif & Laporan Keuangan SME
   • Karakteristik laporan keuangan SME
   • Analisis neraca, laba rugi, dan arus kas
   • Analisis rasio keuangan sederhana
   • Identifikasi red flag laporan keuangan
   • Penyesuaian laporan keuangan informal
6. Analisis Kelayakan Kredit (5C / 7P)
7. Analisis Agunan dan Mitigasi Risiko
   • Jenis agunan pembiayaan SME
   • Penilaian nilai agunan (collateral valuation)
   • Legalitas dan pengikatan agunan
   • Strategi mitigasi risiko kredit
8. Penilaian Kemampuan Bayar & Struktur Kredit
   • Analisis repayment capacity
   • Penentuan plafon kredit
   • Penetapan tenor dan skema angsuran
   • Penyesuaian struktur kredit dengan cash flow
9. Penyusunan Proposal dan Rekomendasi Kredit
10. Monitoring & Early Warning System
    • Monitoring pasca pencairan kredit
    • Indikator awal kredit bermasalah
    • Strategi pencegahan Non-Performing Loan (NPL)
    • Penanganan awal kredit bermasalah SME

✅ Siap bersaing, Siap naik level, Bersama PT CAKRA BIWA Consultant melalui Training SME Financing and Credit Evaluation!

💬 [Cek Jadwal Program] 🔗 [Daftar Sekarang] 💬 [Konsultasi Gratis]

Jadwal Pelatihan Online Training - SME Financing and Credit Evaluation

Tanggal	Tempat	Kota
25 - 26 Mei 2026	-	-
22 - 23 Juni 2026	-	-
20 - 21 Juli 2026	-	-
18 - 19 Agustus 2026	-	-
14 - 15 September 2026	-	-
12 - 13 Oktober 2026	-	-
9 - 10 November 2026	-	-
7 - 8 Desember 2026	-	-