Online Training - Risk Management in Banking (Based on ISO 31000 & PJOK)

DESKRIPSI

Melalui pelatihan dari PT Cakra Biwa Consultant sebagai penyelenggara pelatihan resmi, program ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai penerapan manajemen risiko di sektor perbankan sesuai dengan standar ISO 31000:2018 dan ketentuan POJK No.18/POJK.03/2016 tentang Penerapan Manajemen Risiko bagi Bank Umum. Peserta akan dibekali dengan kemampuan dalam mengidentifikasi, menganalisis, memantau, serta mengendalikan risiko yang timbul dalam aktivitas operasional perbankan. Pelatihan ini juga menekankan pentingnya integrasi manajemen risiko dengan strategi bisnis dan tata kelola perusahaan (GCG), sehingga peserta mampu menerapkan prinsip kehati-hatian (prudential banking) dalam setiap keputusan bisnis.

TUJUAN

• Memahami konsep dasar dan prinsip manajemen risiko berdasarkan ISO 31000 serta penerapannya di industri perbankan.
• Mengetahui ketentuan POJK No.18/POJK.03/2016 serta kaitannya dengan kebijakan manajemen risiko bank.
• Mampu mengidentifikasi berbagai jenis risiko utama di perbankan (kredit, pasar, likuiditas, operasional, hukum, reputasi, strategik, dan kepatuhan).
• Menyusun kerangka kerja (framework) manajemen risiko yang efektif dan terintegrasi.
• Mengembangkan sistem pemantauan dan pelaporan risiko secara berkelanjutan.
• Menumbuhkan budaya sadar risiko (risk awareness culture) di seluruh level organisasi bank

MATERI PELATIHAN

1. Pendahuluan Manajemen Risiko
   • Konsep dasar risiko dan manajemen risiko
   • Prinsip-prinsip ISO 31000:2018
   • Peran manajemen risiko dalam tata kelola perusahaan
2. Regulasi dan Ketentuan Perbankan
   • POJK No.18/POJK.03/2016 dan SE OJK No.34/SEOJK.03/2016
   • Kewajiban penerapan manajemen risiko di bank umum
   • Hubungan antara POJK, ISO 31000, dan Basel Framework
3. Identifikasi dan Klasifikasi Risiko di Perbankan
   • Risiko kredit
   • Risiko pasar
   • Risiko likuiditas
   • Risiko operasional
   • Risiko hukum, kepatuhan, reputasi, dan strategik
4. Proses Manajemen Risiko (ISO 31000 Framework)
   • Penetapan konteks risiko
   • Identifikasi risiko
   • Analisis dan evaluasi risiko
   • Penanganan (treatment) risiko
   • Komunikasi dan konsultasi risiko
   • Pemantauan dan peninjauan risiko
5. Penerapan Manajemen Risiko di Aktivitas Perbankan
   • Risk assessment pada kegiatan kredit dan treasury
   • Manajemen risiko operasional dan fraud control
   • Studi kasus penerapan risk register dan KRI (Key Risk Indicator)
6. Peran Struktur Organisasi dalam Manajemen Risiko
   • Fungsi Dewan Komisaris dan Direksi
   • Peran Komite Manajemen Risiko
   • Tanggung jawab unit kerja dan Risk Management Officer (RMO)
7. Integrasi Manajemen Risiko dan GCG
   • Hubungan manajemen risiko dan pengambilan keputusan strategis
   • Pengembangan budaya risiko di organisasi
   • Pelaporan risiko kepada manajemen dan regulator
8. Simulasi dan Studi Kasus
   • Analisis kasus nyata penerapan manajemen risiko di bank
   • Penyusunan rencana tindak lanjut (Risk Action Plan)