Online Training - Microfinance and SME Lending Optimization

OVERVIEW

Melalui PT Cakra Biwa sebagai penyelenggara pelatihan resmi,  Melalui pelatihan di Cakra Biwa,  Sebagai bank dengan fokus kuat pada pembiayaan sektor produktif rakyat, dan lembaga keuangan serupa berperan penting dalam memperkuat ekonomi mikro, kecil, dan menengah (UMKM). Tantangan yang dihadapi tidak hanya dalam penyaluran kredit, tetapi juga dalam menjaga kualitas portofolio, memperluas jangkauan pasar, dan memastikan keberlanjutan usaha debitur. Pelatihan Microfinance and SME Lending Optimization ini dirancang untuk membekali peserta dengan strategi, metode, dan praktik terbaik dalam pengelolaan pembiayaan mikro dan UMKM. Peserta akan mempelajari konsep manajemen risiko kredit, analisis kelayakan usaha, inovasi produk pembiayaan, serta pendekatan bisnis berbasis pemberdayaan masyarakat.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta  diharapkan dapat:

• Memahami prinsip dasar pembiayaan mikro dan UMKM dalam konteks ekonomi nasional.
• Mengidentifikasi peluang pasar dan merancang strategi ekspansi portofolio kredit mikro & SME.
• Melakukan analisis kelayakan usaha dan karakter debitur secara efektif.
• Mengoptimalkan proses pembiayaan, monitoring, dan penanganan risiko kredit.
• Mengembangkan produk dan layanan mikro berbasis kebutuhan pelanggan (customer-centric).
• Meningkatkan profitabilitas dan keberlanjutan portofolio pembiayaan mikro dan SME

MATERI

1. Konsep dan Peran Microfinance dalam Perekonomian
   • Pengertian dan karakteristik microfinance & SME lending
   • Peran lembaga keuangan dalam pemberdayaan ekonomi rakyat
   • Model-model pembiayaan mikro (individual vs group lending)
   • Keterkaitan microfinance dengan inklusi keuangan nasional
2. Strategi Pengembangan dan Optimalisasi Portofolio Mikro & SME
   • Analisis potensi pasar dan segmentasi nasabah mikro
   • Strategi pengembangan produk kredit berbasis kebutuhan
   • Meningkatkan efisiensi dan volume penyaluran kredit
   • Pendekatan digitalisasi dalam layanan mikro (digital microbanking)
3. Analisis Kelayakan Kredit Mikro dan UMKM
   • Prinsip 5C dan 7P dalam analisis kredit
   • Penilaian karakter, kapasitas, dan kondisi usaha mikro
   • Teknik wawancara dan observasi lapangan (field visit)
   • Penggunaan data keuangan sederhana untuk analisis kelayakan
4. Manajemen Risiko dan Pengawasan Kredit Mikro
   • Identifikasi dan klasifikasi risiko kredit mikro
   • Strategi pencegahan kredit macet (early warning system)
   • Pengawasan dan pembinaan nasabah secara berkelanjutan
   • Teknik penanganan kredit bermasalah (remedial & restrukturisasi)
5. Inovasi Produk dan Digitalisasi Layanan Mikro
   • Produk dan layanan keuangan inklusif
   • Pemanfaatan teknologi (fintech, mobile apps, agent banking)
   • Model bisnis kolaboratif antara bank dan mitra digital
   • Studi kasus: inovasi pembiayaan mikro berbasis komunitas
6. Monitoring, Evaluasi, dan Profitability Optimization
   • Pengukuran kinerja unit mikro dan SME
   • Analisis profitabilitas kredit dan efisiensi operasional
   • Balanced scorecard untuk pengelolaan portofolio mikro
   • Strategi meningkatkan loyalitas dan retensi nasabah mikro
7. Studi Kasus dan Workshop
   • Analisis kasus sukses pembiayaan UMKM di bank nasional
   • Latihan menyusun proposal kredit mikro
   • Simulasi analisis risiko dan kelayakan debitur
   • Diskusi kelompok: strategi meningkatkan kinerja portofolio mikro