Online Training - Bisnis Perbankan

DESKRIPSI Di tengah dinamika industri keuangan yang terus berkembang, bank dituntut untuk tidak hanya menjalankan operasional secara efisien, tetapi juga mampu berinovasi dan mengelola risiko secara strategis. Pelatihan Bisnis Perbankan ini dirancang untuk para profesional perbankan yang telah memiliki pemahaman dasar dan pengalaman kerja di dunia perbankan, dan kini perlu memperkuat wawasan mereka dalam aspek manajerial, analitis, dan strategis. Program ini mengupas berbagai area kritis dalam bisnis perbankan seperti manajemen risiko kredit lanjutan, strategi pertumbuhan bisnis, pengelolaan treasury dan likuiditas, transformasi digital, serta penerapan regulasi dan tata kelola yang kuat. Peserta juga akan terlibat dalam simulasi, studi kasus aktual, serta diskusi strategis yang mendorong pemikiran kritis dan kemampuan pengambilan keputusan di level unit kerja maupun korporasi. TUJUAN

• Meningkatkan kapabilitas analitis dan strategis dalam pengelolaan bisnis perbankan
• Memahami tantangan industri keuangan yang kompleks dan saling terintegrasi
• Mempersiapkan peserta untuk peran pengambil keputusan atau pengembangan produk bank

MATERI 1. Strategi dan Model Bisnis Perbankan Modern

• Evolusi Model Bisnis Bank (Konvensional vs Digital vs Hybrid)
• Value Proposition Bank: Retail, Korporasi, dan Komersial
• Customer-Centric Banking & Profitability Management
• Analisis Persaingan Industri dan Benchmarking Global
• Strategi Pertumbuhan: Organik, Akuisisi, Kemitraan

2. Manajemen Kredit dan Risiko Kredit Lanjutan

• Penilaian Kredit Kompleks (Korporasi, Proyek, Syndicated Loan)
• Strukturisasi Kredit dan Analisis Covenants
• Early Warning System (EWS) dan Strategi Recovery Kredit
• Kredit Bermasalah (NPL) & Skema Restrukturisasi

3. Treasury, ALMA, dan Manajemen Likuiditas

• Fungsi dan Instrumen Treasury: Money Market, FX, Derivatif
• Asset-Liability Management (ALMA) untuk Bank
• Interest Rate Risk & Liquidity Gap Analysis
• Dana Pihak Ketiga (DPK) Strategy & Pricing

4. Regulasi, Kepatuhan, dan GCG

• Strategi Penerapan Good Corporate Governance (GCG) di Bank
• Compliance dan Regulasi OJK, BI, Basel III
• Penerapan APU-PPT (AML/CFT) dalam Skema Risiko Tinggi
• Peran Komite Audit, Risiko, dan Remunerasi

5. Digitalisasi, Inovasi Produk, dan Transformasi Bisnis

• Bank as a Platform: API, Open Banking, & Embedded Finance
• Pengembangan Produk Digital (Super App, E-Wallet, BNPL, dll)
• Kolaborasi Bank-Fintech: Peluang dan Risiko
• Strategi Customer Engagement berbasis Data Analytics
• Penerapan ESG & Sustainable Finance