Training Modern SME Lending Data-Driven Credit Assessment

OVERVIEW Training Modern SME Lending Data-Driven Credit Assessment

Segmen Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah (UMKM) merupakan salah satu penggerak utama pertumbuhan ekonomi dan menjadi pasar strategis bagi industri perbankan serta lembaga pembiayaan. Namun, karakteristik UMKM yang beragam sering kali menimbulkan tantangan dalam proses analisis kredit. Oleh karena itu, diperlukan pendekatan yang lebih modern dengan memanfaatkan data dan analitik untuk menghasilkan penilaian kredit yang lebih akurat, cepat, dan objektif. Pelatihan Modern SME Lending Data-Driven Credit Assessment dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman mengenai teknik analisis kredit UMKM berbasis data, mulai dari pengumpulan informasi, pemanfaatan data alternatif, hingga pengambilan keputusan kredit yang efektif. PT Cakra Biwa Consultant menyediakan pelatihan ini untuk membantu institusi keuangan meningkatkan kualitas pembiayaan UMKM, memperkuat manajemen risiko, dan mendukung pertumbuhan portofolio kredit yang sehat dan berkelanjutan.

TUJUAN Training Modern SME Lending Data-Driven Credit Assessment

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

• Memahami karakteristik dan risiko pembiayaan UMKM.
• Menggunakan pendekatan berbasis data dalam proses analisis kredit.
• Mengidentifikasi sumber data yang relevan untuk penilaian kredit UMKM.
• Melakukan analisis kelayakan usaha dan kemampuan pembayaran debitur.
• Mengoptimalkan proses pengambilan keputusan kredit secara objektif.
• Meningkatkan kualitas portofolio pembiayaan UMKM melalui manajemen risiko yang efektif.

MATERI Training Modern SME Lending Data-Driven Credit Assessment

1. Understanding Modern SME Lending
   • Perkembangan pembiayaan UMKM
   • Karakteristik dan profil risiko UMKM
   • Tantangan dan peluang pembiayaan berbasis data
2. Data-Driven Credit Assessment Framework
   • Prinsip analisis kredit berbasis data
   • Sumber data internal dan eksternal
   • Penggunaan data alternatif dalam penilaian kredit
3. SME Financial Analysis
   • Analisis laporan keuangan UMKM
   • Cash flow assessment
   • Analisis kemampuan bayar dan kebutuhan pembiayaan
4. Credit Scoring and Risk Assessment
   • Credit scoring untuk UMKM
   • Penilaian risiko kredit
   • Segmentasi debitur dan risk rating
5. Credit Decision Making
   • Penyusunan rekomendasi kredit
   • Struktur pembiayaan yang sesuai
   • Teknik mitigasi risiko kredit
6. Portfolio Monitoring & Early Warning System
   • Monitoring kualitas kredit UMKM
   • Early Warning Indicators (EWI)
   • Strategi pencegahan kredit bermasalah
7. Digitalization and Analytics in SME Lending
   • Pemanfaatan data analytics
   • Digital lending ecosystem
   • Tren teknologi dalam pembiayaan UMKM
8. Case Study & Best Practices
   • Studi kasus analisis kredit UMKM
   • Simulasi pengambilan keputusan kredit
   • Best practices pengelolaan portofolio UMKM

✅ Siap bersaing, Siap naik level, Bersama PT CAKRA BIWA Consultant melalui Training Modern SME Lending Data-Driven Credit Assessment!

💬 [Cek Jadwal Program] 🔗 [Daftar Sekarang] 💬 [Konsultasi Gratis]

Jadwal Pelatihan Modern SME Lending Data-Driven Credit Assessment

Tanggal	Tempat	Kota
22 - 23 Juni 2026	-	Bali
19 - 20 Agustus 2026	-	Yogyakarta
20 - 21 Oktober 2026	-	Yogyakarta
17 - 18 November 2026	-	Yogyakarta
15 - 16 Desember 2026	-	Yogyakarta