Pelatihan Mencegah dan Mendeteksi Fraud di Perbankan

DESCRIPTION Pelatihan Mencegah dan Mendeteksi Fraud di Perbankan 

Fraud merupakan salah satu risiko yang dapat memberikan dampak signifikan terhadap industri perbankan, baik dari sisi finansial, operasional, reputasi, maupun kepercayaan nasabah. Oleh karena itu, diperlukan pemahaman yang komprehensif mengenai karakteristik fraud, faktor penyebab, pola dan modus operandi, indikator kecurangan, serta strategi pencegahan dan deteksi fraud secara efektif. Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pengetahuan dan keterampilan dalam mengenali potensi fraud sejak dini serta membangun lingkungan kerja yang mendukung penerapan prinsip integritas dan pengendalian internal. PT Cakra Biwa siap menyelenggarakan pelatihan Mencegah dan Mendeteksi Fraud di Perbankan yang dirancang secara aplikatif untuk membantu peserta memahami proses pencegahan, identifikasi, deteksi, serta penanganan fraud dalam aktivitas perbankan. Melalui pembahasan konsep, studi kasus, diskusi, dan simulasi, peserta akan memperoleh kemampuan untuk mengenali red flags, mengevaluasi kelemahan pengendalian, memahami modus fraud, serta menentukan langkah mitigasi yang tepat untuk mengurangi potensi kerugian dan menjaga kepercayaan terhadap institusi perbankan.

TUJUAN Pelatihan Mencegah dan Mendeteksi Fraud di Perbankan 

1. Memahami konsep, karakteristik, dan jenis-jenis fraud dalam industri perbankan.
2. Memahami faktor penyebab terjadinya fraud dan kondisi yang dapat meningkatkan risiko kecurangan.
3. Mengidentifikasi berbagai modus dan pola fraud yang umum terjadi dalam aktivitas perbankan.
4. Mengenali red flags sebagai indikasi awal terjadinya fraud.
5. Memahami peran pengendalian internal dalam mencegah dan mendeteksi fraud.
6. Melakukan identifikasi terhadap titik-titik rawan fraud dalam proses bisnis perbankan.
7. Meningkatkan kemampuan dalam melakukan deteksi dini terhadap indikasi kecurangan.
8. Memahami teknik dasar fraud risk assessment dan fraud monitoring.
9. Menentukan langkah pencegahan dan mitigasi berdasarkan tingkat risiko fraud.
10. Meningkatkan awareness, integritas, dan budaya anti-fraud di lingkungan kerja perbankan.

MATERI Pelatihan Mencegah dan Mendeteksi Fraud di Perbankan 

1. Fundamental Fraud dalam Perbankan

• • Pengertian dan karakteristik fraud
  • Fraud sebagai risiko dalam industri perbankan
  • Jenis-jenis fraud dalam aktivitas perbankan
  • Dampak fraud terhadap bank, nasabah, dan stakeholder
  • Fraud triangle dan fraud diamond
  • Faktor internal dan eksternal penyebab fraud

2. Jenis dan Modus Fraud di Perbankan

• • Fraud dalam proses pemberian kredit
  • Fraud pada transaksi dan operasional perbankan
  • Fraud oleh internal maupun eksternal
  • Penyalahgunaan rekening dan fasilitas perbankan
  • Manipulasi dokumen dan data
  • Identity fraud dan account takeover
  • Kolusi dan konflik kepentingan
  • Modus fraud digital dan social engineering

3. Fraud Risk Assessment

• • Konsep dan tujuan fraud risk assessment
  • Identifikasi proses bisnis yang rawan fraud
  • Identifikasi fraud risk dan fraud scenario
  • Penilaian kemungkinan dan dampak fraud
  • Penyusunan fraud risk matrix
  • Penentuan prioritas risiko fraud

4. Red Flags dan Fraud Indicators

• • Pengertian dan karakteristik red flags
  • Indikator perilaku dan gaya hidup
  • Indikator transaksi yang tidak wajar
  • Indikator manipulasi data dan dokumen
  • Indikator kelemahan proses dan pengendalian
  • Analisis pola transaksi mencurigakan
  • Identifikasi perubahan perilaku nasabah maupun pegawai

5. Strategi Pencegahan Fraud

• • Fraud prevention framework
  • Penerapan prinsip maker-checker
  • Segregation of duties
  • Penguatan internal control
  • Access control dan authorization
  • Whistleblowing system
  • Penguatan budaya integritas dan anti-fraud
  • Fraud awareness bagi pegawai

6. Fraud Detection dan Monitoring

• • Konsep fraud detection
  • Teknik monitoring transaksi
  • Transaction monitoring dan anomaly detection
  • Pemanfaatan data dalam mendeteksi fraud
  • Analisis pola dan tren transaksi
  • Penggunaan indikator dan threshold
  • Early detection terhadap potensi fraud

7. Investigasi Awal dan Penanganan Indikasi Fraud

• • Proses identifikasi dan validasi indikasi fraud
  • Pengumpulan informasi dan bukti awal
  • Teknik wawancara dasar dalam penanganan fraud
  • Dokumentasi dan pelaporan indikasi fraud
  • Chain of custody dan pengamanan bukti
  • Koordinasi antara unit terkait
  • Eskalasi dan tindak lanjut kasus

8. Peran Audit, Risk Management, Compliance, dan Unit Bisnis

• • Three Lines Model dalam pengelolaan risiko fraud
  • Peran unit bisnis dalam pencegahan fraud
  • Peran Risk Management
  • Peran Compliance
  • Peran Internal Audit
  • Koordinasi dalam fraud prevention dan detection
  • Pengawasan dan evaluasi efektivitas pengendalian

9. Fraud Response dan Mitigasi

• • Fraud response plan
  • Penanganan kejadian fraud
  • Containment dan damage control
  • Root cause analysis
  • Corrective dan preventive action
  • Pemulihan kerugian dan perbaikan pengendalian
  • Lesson learned dari kasus fraud

✅ Siap bersaing, Siap naik level, Bersama PT CAKRA BIWA Consultant melalui Pelatihan Mencegah dan Mendeteksi Fraud di Perbankan!

💬 [Cek Jadwal Program] 🔗 [Daftar Sekarang] 💬 [Konsultasi Gratis]

Jadwal Pelatihan Mencegah dan Mendeteksi Fraud di Perbankan

Tanggal	Tempat	Kota
21 - 22 September 2026	-	Bandung
27 - 28 Oktober 2026	-	Yogyakarta
17 - 18 November 2026	-	Yogyakarta
8 - 9 Desember 2026	-	Yogyakarta