Manajemen Risiko dalam Industri Perbankan

DESKRIPSI

Pelatihan Manajemen Risiko dalam Industri Perbankan yang diselenggarakan oleh PT Cakra Biwa Consultant dirancang untuk meningkatkan pemahaman dan kompetensi peserta dalam mengidentifikasi, mengukur, memantau, dan mengendalikan berbagai jenis risiko yang dihadapi oleh bank. Program ini membahas risiko kredit, risiko pasar, risiko operasional, risiko likuiditas, hingga risiko kepatuhan, sesuai dengan prinsip manajemen risiko perbankan dan standar regulasi yang berlaku. Pelatihan dilakukan dengan pendekatan aplikatif, dikaitkan dengan praktik lapangan, dan dilengkapi studi kasus nyata untuk memperkuat kemampuan analisis peserta.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan di PT Cakra Biwa Consultant, peserta di harap mampu :

• Memahami konsep, prinsip, dan kerangka kerja manajemen risiko perbankan.
• Mengidentifikasi berbagai kategori risiko serta dampaknya terhadap operasional bank.
• Melakukan analisis risiko dan menetapkan mitigasi yang sesuai.
• Mengintegrasikan manajemen risiko dengan strategi bisnis dan operasional.
• Memperkuat budaya kepatuhan dan risk awareness di unit kerja.
• Menerapkan peran dan tanggung jawab manajemen dalam pengelolaan risiko

MATERI

Pengenalan Manajemen Risiko Perbankan

• Konsep dasar risiko & manajemen risiko
• Kerangka kerja manajemen risiko (risk governance)
• Prinsip-prinsip risiko menurut regulasi perbankan (Basel & OJK)
• Tantangan risiko pada era digital banking

Risiko Kredit

• Definisi dan karakteristik risiko kredit
• Proses analisis kredit & risiko pembiayaan
• Early warning system & pemantauan portofolio
• Mitigasi risiko kredit dan penanganan kredit bermasalah

Risiko Pasar

• Jenis-jenis risiko pasar (suku bunga, nilai tukar, harga komoditas)
• Pengukuran risiko pasar (VaR, stress testing, sensitivity analysis)
• Pengelolaan portofolio trading & investment bank
• Dampak volatilitas terhadap kinerja bank

Risiko Likuiditas

• Sumber dan penyebab risiko likuiditas
• Rasio likuiditas dan indikator pengawasan
• Strategi manajemen likuiditas yang efektif

Risiko Operasional

• Pengertian, sumber, dan contoh risiko operasional
• Fraud, human error, dan kegagalan sistem
• Kontrol internal & standar SOP
• Pelaporan insiden operasional & lessons learned

Risiko Kepatuhan & Risiko Hukum

• Peran kepatuhan dalam industri perbankan
• Risiko pelanggaran regulasi dan dampaknya
• Pengendalian risiko hukum dalam proses bisnis bank

Risiko Teknologi Informasi dan Keamanan Siber

• Ancaman cyber di sektor perbankan
• Risiko sistem teknologi dan digital banking
• Mitigasi risiko TI dan business continuity plan
• Penguatan awareness karyawan terhadap risiko siber

Enterprise Risk Management (ERM)

• Integrasi manajemen risiko secara menyeluruh
• Hubungan risiko, strategi bisnis, dan kinerja bank
• Penetapan risk appetite & risk tolerance
• Peran manajemen puncak dalam risk management

Risk Assessment & Mitigation Tools

• Risk matrix & penilaian risiko
• Root cause analysis
• Metode mitigasi risiko
• Penyusunan risk register

TRAINING METHOD

Presentation Discussion Case Study Evaluation  

FACILITIES

Training Kit Handout Certificate Lunch + 2x Coffee Break Souvenir