Pelatihan Manajemen Portofolio Kredit

DESKRIPSI Pelatihan Manajemen Portofolio Kredit

Pengelolaan portofolio kredit merupakan aspek krusial dalam menjaga stabilitas dan profitabilitas industri perbankan. Portofolio kredit yang sehat tidak hanya ditentukan oleh pertumbuhan pembiayaan, tetapi juga oleh kualitas, diversifikasi, serta kemampuan dalam mengelola risiko secara optimal. Di tengah dinamika ekonomi dan meningkatnya kompleksitas risiko, bank dituntut untuk memiliki strategi yang terintegrasi dalam mengelola portofolio kredit agar tetap produktif dan minim risiko. PT Cakra Biwa Consultant sebagai penyedia pelatihan dan sertifikasi profesional menghadirkan program Manajemen Portofolio Kredit guna meningkatkan kemampuan praktisi perbankan dalam mengelola, memonitor, dan mengoptimalkan portofolio kredit secara efektif dan berkelanjutan.

TUJUAN Pelatihan Manajemen Portofolio Kredit

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

• Memahami konsep dan strategi manajemen portofolio kredit
• Mengidentifikasi risiko dalam portofolio kredit
• Menganalisis kualitas dan kinerja portofolio kredit
• Menyusun strategi diversifikasi dan optimalisasi portofolio
• Mengelola risiko kredit untuk meminimalkan NPL
• Mengambil keputusan berbasis data dalam pengelolaan portofolio

MATERI Pelatihan Manajemen Portofolio Kredit

1. Konsep Dasar Portofolio Kredit
   • Pengertian dan tujuan manajemen portofolio kredit
   • Peran portofolio kredit dalam kinerja bank
   • Siklus hidup kredit (credit life cycle)
   • Risiko dalam portofolio kredit
2. Analisis Kualitas Portofolio Kredit
   • Pengukuran kualitas aset (kolektibilitas kredit)
   • Rasio utama (NPL, LAR, Coverage Ratio)
   • Analisis tren portofolio kredit
   • Segmentasi portofolio (ritel, komersial, korporasi)
3. Diversifikasi dan Konsentrasi Risiko
   • Prinsip diversifikasi portofolio kredit
   • Analisis konsentrasi sektor, wilayah, dan debitur
   • Penetapan limit kredit
   • Manajemen risiko konsentrasi
4. Risk Assessment dan Credit Risk Rating
   • Metodologi penilaian risiko kredit
   • Internal rating system
   • Probability of Default (PD), Loss Given Default (LGD), Exposure at Default (EAD)
   • Penggunaan scoring dalam pengelolaan portofolio
5. Monitoring dan Pengendalian Portofolio
   • Sistem monitoring portofolio kredit
   • Early Warning System (EWS) dalam portofolio
   • Dashboard dan reporting portofolio kredit
   • Pengendalian kualitas kredit secara berkala
6. Strategi Optimasi Portofolio Kredit
   • Penentuan risk appetite dan risk tolerance
   • Penyeimbangan antara risiko dan return
   • Pricing kredit berbasis risiko
   • Strategi ekspansi kredit yang sehat
7. Manajemen Kredit Bermasalah dalam Portofolio
   • Identifikasi potensi NPL
   • Strategi restrukturisasi kredit
   • Pengelolaan portofolio kredit bermasalah
   • Recovery dan write-off strategy
8. Regulasi dan Best Practice Perbankan
   • Ketentuan regulator terkait manajemen kredit
   • Prinsip kehati-hatian (prudential banking)
   • Implementasi Basel dalam portofolio kredit
   • Studi praktik terbaik industri
9. Studi Kasus dan Simulasi
   • Analisis portofolio kredit bank
   • Identifikasi risiko dan peluang
   • Simulasi pengambilan keputusan portofolio
   • Diskusi best practice

✅ Siap bersaing, Siap naik level, Bersama PT CAKRA BIWA Consultant melalui Pelatihan Manajemen Portofolio Kredit!

💬 [Cek Jadwal Program] 🔗 [Daftar Sekarang] 💬 [Konsultasi Gratis]

Jadwal Pelatihan Manajemen Portofolio Kredit

Tanggal	Tempat	Kota
4 - 5 Mei 2026	-	Yogyakarta
14 - 15 Juli 2026	-	Yogyakarta
18 - 19 Agustus 2026	-	Yogyakarta
10 - 11 November 2026	-	Yogyakarta
15 - 16 Desember 2026	-	Yogyakarta