Manajemen Kas, Treasury, dan Likuiditas Bank

DESKRIPSI

Dalam industri perbankan, pengelolaan kas, treasury, dan likuiditas merupakan fungsi strategis yang menentukan stabilitas keuangan, profitabilitas, serta kepercayaan publik. Bank harus mampu mengelola arus kas masuk dan keluar secara efektif, menjaga kecukupan likuiditas untuk memenuhi kewajiban jangka pendek, serta mengoptimalkan instrumen treasury dalam berbagai kondisi pasar. Tantangan regulasi OJK, volatilitas pasar keuangan, perubahan suku bunga, hingga perkembangan digital banking menuntut bank untuk memiliki sistem pengelolaan treasury yang efisien, berbasis data, dan berorientasi pada risiko. Melalui pelatihan ini, peserta akan memperoleh pemahaman komprehensif tentang konsep, strategi, hingga praktik operasional dalam manajemen kas, treasury, dan likuiditas untuk memastikan bank tetap sehat, stabil, dan kompetitif.

TUJUAN

Setelah mengikuti training di Cakra Biwa Consultant ini, peserta diharapkan mampu:

1. Memahami konsep dasar dan peran manajemen kas dan treasury dalam perbankan modern.
2. Menguasai teknik pengelolaan likuiditas bank sesuai ketentuan OJK, BI, dan standar internasional (LCR, NSFR).
3. Mengetahui instrumen treasury (money market, FX, obligasi, derivatif) dan cara optimal menggunakannya.
4. Memahami risk management terkait suku bunga, valuta asing, dan likuiditas.
5. Mengimplementasikan strategi cash flow forecasting untuk menjaga kecukupan likuiditas.
6. Meningkatkan kemampuan operasional dan analitis dalam aktivitas treasury harian.
7. Memahami hubungan antara treasury, ALCO, manajemen risiko, dan strategi pendanaan bank.

MATERI

1. Dasar-dasar Manajemen Kas & Likuiditas Bank
   • Fungsi dan peran manajemen kas dalam operasional bank
   • Struktur pendanaan bank: dana murah, dana mahal, kredit, dan aset likuid
   • Karakteristik dan sumber risiko likuiditas
   • Cash flow management & cash forecasting
2. Regulasi & Kepatuhan Likuiditas
   • Ketentuan likuiditas Bank Indonesia & OJK
   • Liquidity Coverage Ratio (LCR)
   • Net Stable Funding Ratio (NSFR)
   • Intraday liquidity management & pelaporan regulasi
3. Pengelolaan Treasury
   • Struktur organisasi dan ruang lingkup treasury
   • Instrumen pasar keuangan:
     • Money market (PUAB, deposito, interbank)
     • Surat berharga: SBN, obligasi korporasi
     • Instrumen FX (spot, forward, swap)
     • Instrumen derivatif (IRS, CCS, options)
   • Penentuan harga (pricing) instrumen treasury
   • Treasury dealing room operations
4. Asset Liability Management (ALM)
   • Peran ALCO (Asset Liability Committee) dalam pengelolaan bank
   • Interest Rate Risk in the Banking Book (IRRBB)
   • Gap analysis, duration analysis, dan sensitivity analysis
   • Strategi manajemen likuiditas dan pendanaan jangka pendek/panjang
5. Manajemen Risiko dalam Treasury
   • Risiko pasar, risiko suku bunga, risiko valuta asing, dan risiko likuiditas
   • Value at Risk (VaR) untuk treasury
   • Limit setting & risk controls
   • Stress testing likuiditas dan pasar
6. Teknologi & Digitalisasi dalam Treasury
   • Sistem treasury management system (TMS)
   • Digital cash management untuk klien korporasi
   • Tren fintech & open banking terkait treasury
7. Studi Kasus & Simulasi
   • Simulasi pengelolaan likuiditas harian
   • Studi kasus krisis likuiditas bank
   • Contoh strategi pendanaan untuk kondisi pasar berbeda

TRAINING METHOD

Presentation Discussion Case Study Evaluation  

FACILITIES

Training Kit Handout Certificate Lunch + 2x Coffee Break Souvenir