Manajemen Aset & Liabilitas

Apa itu Manajemen Aset & Liabilitas? Manajemen Aset dan Liabilitas atau Asset Liability Management (ALMA) merupakan pendekatan pengelolaan aset dan liabilitas untuk menjaga keseimbangan antara likuiditas, struktur pendanaan, risiko suku bunga, dan profitabilitas. Dalam konteks Bank Perkreditan Rakyat (BPR), penerapan ALMA melalui Asset Liability Committee (ALCO) menjadi bagian penting dalam mendukung pengambilan keputusan keuangan dan pengelolaan risiko. Melalui PT Cakra Biwa sebagai penyelenggara pelatihan resmi, Manajemen Aset dan Liabilitas (Asset Liability Management/ALMA) merupakan fondasi penting dalam menjaga stabilitas keuangan BPR. Melalui komite ALCO, BPR dapat memastikan kecukupan likuiditas, menjaga struktur pendanaan, mengelola risiko suku bunga, serta mengoptimalkan profitabilitas. Pelatihan ini memberikan pemahaman teoritis dan praktis mengenai implementasi ALCO di BPR, termasuk penyusunan laporan, analisis gap, pengambilan keputusan, dan strategi menghadapi kondisi pasar yang dinamis.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta  diharapkan dapat:

• Memahami konsep dasar ALMA dan fungsi ALCO dalam tata kelola BPR.
• Mengidentifikasi serta mengukur risiko likuiditas dan risiko suku bunga.
• Menyusun laporan ALCO (ALCO Report) dan melakukan analisisnya.
• Melakukan Gap Analysis dan Stress Testing untuk BPR.
• Mengambil keputusan strategis terkait aset dan liabilitas BPR.
• Menyusun strategi pendanaan, penempatan dana, serta pricing kredit dan dana.
• Menerapkan praktik ALCO yang sesuai standar regulator dan best practices industri.

MATERI

1. Pengantar ALMA dan Peran ALCO
2. Regulasi ALMA di BPR
   • Ketentuan OJK terkait pengelolaan likuiditas
   • GWM & ketentuan penempatan dana
   • Rasio likuiditas BPR (Cash Ratio, LDR, Rasio Kewajiban Likuid)
   • Kewajiban pelaporan ALCO dan manajemen risiko
3. Risiko Likuiditas di BPR
   • Definisi dan penyebab risiko likuiditas
   • Pengelolaan pendanaan jangka pendek dan jangka panjang
   • Analisis maturity mismatch
4. Risiko Suku Bunga (Interest Rate Risk) dalam Banking Book
   • IRRBB (Interest Rate Risk in Banking Book) untuk BPR
   • Repricing risk, basis risk, yield curve risk
   • Analisis biaya dana (cost of fund), pricing kredit & dana
   • Pengaruh perubahan suku bunga terhadap profitabilitas BPR
5. Penyusunan ALCO Report
6. Gap Analysis & Duration Analysis
7. Strategi ALCO untuk BPR
8. Komite ALCO – Implementasi & Tata Kelola
   • Mekanisme rapat ALCO
   • Agenda rapat ALCO, template notulen, dan rekomendasi
   • Integrasi ALCO dengan manajemen risiko dan business plan
   • Contingency Funding Plan (CFP) untuk menghadapi tekanan likuiditas
   • Studi kasus ALCO pada BPR

Pendaftaran dan Konsultasi Training

Tingkatkan kompetensi dalam Asset Liability Management (ALMA), ALCO, pengelolaan likuiditas, risiko suku bunga, Gap Analysis, Stress Testing, dan strategi pengelolaan aset serta liabilitas BPR bersama PT Cakra Biwa Consultant.

Training dapat disesuaikan dengan kebutuhan BPR, karakteristik pengelolaan aset dan liabilitas, kebutuhan manajemen risiko, serta kebutuhan pengembangan kompetensi peserta.

Cek jadwal training dan konsultasikan kebutuhan pelatihan perusahaan bersama PT Cakra Biwa Consultant.

FAQ

Apa itu Manajemen Aset & Liabilitas?

Manajemen Aset & Liabilitas atau Asset Liability Management (ALMA) merupakan proses pengelolaan aset dan liabilitas untuk menjaga keseimbangan likuiditas, pendanaan, risiko suku bunga, dan profitabilitas. Pada BPR, ALMA berkaitan erat dengan fungsi ALCO dalam mendukung pengambilan keputusan.

Apa peran ALCO dalam pengelolaan BPR?

ALCO berperan dalam membahas dan mengevaluasi kondisi aset, liabilitas, likuiditas, risiko suku bunga, pendanaan, serta strategi pricing sebagai bagian dari proses pengambilan keputusan keuangan dan manajemen risiko.

Apa saja yang dipelajari dalam pelatihan ini?

Materi mencakup konsep ALMA dan ALCO, regulasi terkait, risiko likuiditas, IRRBB, cost of fund, pricing, penyusunan ALCO Report, Gap Analysis, Duration Analysis, strategi ALCO, tata kelola komite, Contingency Funding Plan, dan studi kasus BPR.

Jadwal Pelatihan Manajemen Aset & Liabilitas

Tanggal	Tempat	Kota
20 - 21 Oktober 2026	-	Yogyakarta
17 - 18 November 2026	-	Yogyakarta
8 - 9 Desember 2026	-	Yogyakarta