Kredit dan Pembiayaan Perbankan

DESKRIPSI Dalam industri perbankan, kredit dan pembiayaan merupakan salah satu pilar utama dalam mendukung aktivitas ekonomi. Pemberian kredit yang tepat dan dikelola dengan baik dapat meningkatkan profitabilitas bank sekaligus menjaga tingkat risiko agar tetap terkendali. Oleh karena itu, pemahaman mendalam mengenai prinsip, analisis, proses, dan manajemen risiko kredit sangat penting bagi setiap profesional perbankan. Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pengetahuan dan keterampilan praktis terkait manajemen kredit dan pembiayaan sesuai regulasi OJK, BI, serta praktik terbaik di industri. TUJUAN

1. Memahami konsep dasar dan jenis-jenis kredit serta pembiayaan perbankan.
2. Menguasai prosedur dan tahapan pemberian kredit sesuai ketentuan regulator.
3. Melakukan analisa kelayakan kredit (creditworthiness) dengan metode yang tepat.
4. Mengelola risiko kredit dan pembiayaan agar sesuai dengan prinsip kehatihatian.
5. Memahami peraturan dan regulasi terkait kredit serta implikasinya pada operasional bank.

MATERI

1. Konsep Dasar Kredit dan Pembiayaan
   • Pengertian dan fungsi kredit perbankan
   • Jenis-jenis kredit dan pembiayaan
   • Prinsip 5C dan 7P dalam analisa kredit
2. Prosedur dan Tahapan Pemberian Kredit
   • Proses pengajuan dan persetujuan kredit
   • Penilaian agunan/jaminan
   • Perjanjian kredit dan dokumentasi hukum
3. Analisa Kelayakan Kredit
   • Analisa karakter, kapasitas, capital, collateral, dan condition (5C)
   • Analisa laporan keuangan calon debitur
   • Penentuan plafon kredit dan tenor
4. Manajemen Risiko Kredit
   • Jenis-jenis risiko kredit
   • Strategi mitigasi risiko kredit
   • Penerapan prinsip kehati-hatian (prudential banking)
5. Pengawasan dan Monitoring Kredit
   • Pemantauan kolektibilitas kredit
   • Early warning system (EWS) kredit bermasalah
   • Penanganan kredit macet (restrukturisasi dan write-off)
6. Regulasi dan Kepatuhan
   • Ketentuan OJK dan BI terkait kredit
   • Kebijakan internal bank mengenai pembiayaan
   • Pencegahan fraud dalam pemberian kredit
7. Studi Kasus dan Praktik
   • Simulasi analisa kredit
   • Diskusi kasus kredit bermasalah
   • Best practice pembiayaan sehat

TRAINING METHOD Presentation Discussion Case Study Evaluation   FACILITIES Training Kit Handout Certificate Lunch + 2x Coffee Break Souvenir