Integrated Banking & Card Operations: Compliance & Fraud Analytics

Dilihat 99

PENDAHULUAN Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai pengelolaan operasional perbankan dan kartu (debit/kredit) secara terintegrasi. Materi akan membahas proses bisnis inti, kepatuhan terhadap regulasi perbankan, serta penerapan analisis fraud (fraud analytics) berbasis data untuk mencegah dan mendeteksi kecurangan. Peserta akan mempelajari alur operasi back-office, pengelolaan kartu, standar keamanan, serta teknik analisis data transaksi untuk mendukung pengambilan keputusan yang tepat dan meminimalkan risiko. TUJUAN

Memahami proses operasional perbankan dan kartu secara menyeluruh dan terintegrasi.
Menguasai regulasi dan standar kepatuhan terkait layanan perbankan dan kartu.
Mampu mengidentifikasi potensi risiko dan kecurangan pada transaksi perbankan dan kartu.
Menerapkan metode fraud analytics untuk deteksi dini kecurangan.
Mengembangkan strategi pengendalian internal dan keamanan data.

MATERI 1. Pengantar Operasi Perbankan & Kartu

Ruang lingkup operasi perbankan dan kartu
Hubungan antara proses back-office dan front-office
Alur transaksi debit dan kredit

2. Regulasi & Kepatuhan

Regulasi Bank Indonesia & OJK untuk perbankan dan kartu
Standar keamanan kartu (PCI-DSS, EMV)
Kebijakan anti-pencucian uang (AML) dan pencegahan pendanaan terorisme (CFT)

3. Operasi Back-Office & Card Management

Proses clearing, settlement, dan rekonsiliasi
Aktivasi, pemeliharaan, dan penonaktifan kartu
Manajemen dispute & chargeback

4. Fraud Risk Management

Jenis-jenis fraud pada transaksi bank dan kartu
Skema penipuan umum & red flags yang harus diwaspadai
Risk assessment dan kontrol pencegahan

5. Fraud Analytics

Konsep fraud analytics & data-driven fraud detection
Analisis pola transaksi mencurigakan
Pemanfaatan machine learning & AI dalam deteksi fraud

6. Keamanan Data & Proteksi Konsumen

Enkripsi data dan tokenisasi
Proteksi identitas dan informasi sensitif
Manajemen keluhan nasabah

7. Simulasi & Diskusi TRAINING METHOD Presentation Discussion Case Study Evaluation FACILITY Training Kit Handout Certificate Lunch + 2x Coffee Break Souvenir