Governance, Risk, and Compliance (GRC) untuk Perbankan

DESKRIPSI

Dalam industri perbankan yang sangat kompetitif dan diatur secara ketat, keberhasilan sebuah bank sangat bergantung pada kemampuannya dalam mengelola faktor-faktor keuangan utama secara efektif. Key Financial Drivers adalah indikator atau elemen kunci yang secara langsung memengaruhi profitabilitas, efisiensi, likuiditas, dan nilai jangka panjang bank. Pelatihan ini bertujuan memberikan pemahaman mendalam kepada peserta tentang berbagai penggerak keuangan utama yang menjadi dasar dalam pengambilan keputusan strategis dan operasional di industri perbankan. Dengan pemahaman ini, peserta akan mampu menganalisis kinerja keuangan secara lebih tajam dan menyusun strategi yang mendukung pertumbuhan dan ketahanan bank.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan yang diselenggarakan PT Cakra Biwa Consultant peserta diharapkan mampu:

1. Memahami indikator-indikator keuangan utama yang menjadi penggerak kinerja bank.
2. Menganalisis hubungan antara strategi bisnis dan dampaknya terhadap rasio keuangan penting.
3. Mengidentifikasi area yang memerlukan perbaikan untuk meningkatkan profitabilitas dan efisiensi.
4. Menggunakan indikator keuangan sebagai dasar untuk pengambilan keputusan dan penyusunan strategi.
5. Membandingkan kinerja bank dengan standar industri dan pesaing melalui analisis benchmarking

MATERI PELATIHAN

1. Pengantar Keuangan Bank dan Model Bisnis
   • Fungsi utama bank dalam sistem keuangan
   • Sumber pendapatan utama (bunga, fee-based income)
   • Struktur neraca dan laba rugi bank
   • Tantangan umum dan solusi dalam implementasi GRC
2. Profitability Drivers
   • Operating efficiency
   • Biaya operasional vs pendapatan
   • Produktivitas per karyawan/cabang
3. Pertumbuhan dan Nilai Tambah
   • Pertumbuhan aset, kredit, dan dana pihak ketiga
   • Economic Value Added (EVA) dan Shareholder Value
4. Integrasi Strategi dan Keuangan
   • Menganalisis pengaruh strategi bisnis terhadap kinerja keuangan
   • Studi kasus: dampak keputusan manajemen terhadap driver keuangan utama

TRAINING METHOD

Presentation Discussion Case Study Evaluation  

FACILITIES

Training Kit Handout Certificate Lunch + 2x Coffee Break Souvenir Pick up Participant (Khusus Yogyakarta)