Fraud Detection and Prevention in Banking Sector

DESKRIPSI

Melalui pelatihan dari PT Cakra Biwa Consultant sebagai penyelenggara pelatihan resmi, program ini dirancang untuk memberikan pemahaman menyeluruh mengenai upaya deteksi dan pencegahan tindak kecurangan (fraud) di sektor perbankan. Industri perbankan merupakan salah satu sektor yang paling rentan terhadap berbagai bentuk kecurangan — baik dari pihak internal maupun eksternal — yang dapat menimbulkan kerugian finansial besar serta menurunkan kepercayaan nasabah. Oleh karena itu, pelatihan ini bertujuan membekali peserta dengan pengetahuan, keterampilan analitis, serta strategi praktis dalam mengidentifikasi, menganalisis, dan mencegah terjadinya fraud. Melalui kombinasi antara teori, studi kasus aktual, dan simulasi praktik, peserta akan memahami pola-pola fraud, teknik investigasi, penerapan pengendalian internal, serta penguatan budaya integritas dan kepatuhan (compliance) di lingkungan kerja perbankan.

TUJUAN

• Memahami konsep, jenis, dan karakteristik fraud di sektor perbankan.
• Mengenali potensi risiko fraud dalam berbagai aktivitas operasional bank.
• Menerapkan sistem pengendalian internal yang efektif untuk mencegah fraud.
• Menggunakan teknik investigasi dasar untuk mendeteksi kecurangan sejak dini.
• Membangun budaya anti-fraud di lingkungan kerja perbankan.
• Mengetahui peran regulator dan kepatuhan hukum terkait pencegahan fraud

MATERI

1. Konsep Dasar dan Jenis Fraud dalam Perbankan
   • Definisi fraud dan karakteristik umum
   • Klasifikasi fraud: internal fraud, external fraud, cyber fraud
   • Faktor penyebab dan motivasi pelaku (Fraud Triangle: Pressure, Opportunity, Rationalization)
2. Lingkup dan Area Rawan Fraud di Bank
   • Fraud pada proses kredit dan pembiayaan
   • Fraud pada transaksi teller dan customer service
   • Fraud di area treasury, IT, dan e-banking
   • Studi kasus fraud nyata di bank nasional & internasional
3. Sistem Pengendalian Internal untuk Pencegahan Fraud
   • Prinsip dan elemen pengendalian internal (COSO Framework)
   • Segregation of Duties dan internal check
   • Fraud risk assessment dan mitigasi risiko
4. Teknik dan Alat Deteksi Fraud
   • Early warning indicators dan red flags
   • Fraud analytics dan penggunaan data monitoring
   • Pemanfaatan teknologi: AI, machine learning, dan forensic audit tools
5. Investigasi dan Penanganan Kasus Fraud
   • Langkah-langkah investigasi internal
   • Teknik wawancara dan pengumpulan bukti
   • Laporan investigasi dan tindak lanjut hasil temuan
6. Peraturan, Etika, dan Budaya Anti-Fraud
   • Regulasi terkait pencegahan fraud (OJK, BI, dan FATF)
   • Etika kerja dan tanggung jawab pegawai bank
   • Membangun budaya kepatuhan dan whistleblowing system
7. Studi Kasus dan Simulasi
   • Analisis kasus nyata (fraud kredit, transfer fiktif, cybercrime banking)
   • Simulasi proses investigasi internal
   • Diskusi kelompok: rancangan strategi pencegahan fraud

TRAINING METHOD

Presentation Discussion Case Study Evaluation  

FACILITIES

Training Kit Handout Certificate Lunch + 2x Coffee Break Souvenir Pick up Participant (Khusus Yogyakarta)