ESG Integration in Credit Assessment

Dilihat 89

DESKRIPSI

Melalui PT Cakra Biwa sebagai penyelenggara pelatihan resmi, Perubahan global terhadap keuangan berkelanjutan menuntut sektor perbankan untuk tidak hanya menilai risiko keuangan dari calon debitur, tetapi juga memperhitungkan faktor Environmental, Social, and Governance (ESG) dalam proses analisis kredit. Integrasi ESG dalam credit assessment membantu bank menilai kelayakan pembiayaan secara lebih menyeluruh, mengurangi risiko reputasi dan default, serta memastikan portofolio pembiayaan selaras dengan prinsip keberlanjutan. Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai penerapan prinsip ESG dalam proses analisis kredit perbankan.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan dapat:

Memahami konsep dan urgensi penerapan ESG dalam industri perbankan.
Mengidentifikasi faktor-faktor ESG yang relevan dalam analisis kredit.
Mengembangkan pendekatan dan metodologi penilaian kredit berbasis ESG.
Menilai risiko dan peluang ESG dalam pembiayaan proyek dan korporasi.
Menyusun kebijakan dan prosedur integrasi ESG dalam sistem penilaian kredit.

MATERI

Konsep Dasar ESG dan Keuangan Berkelanjutan
- Pengantar ESG: definisi, manfaat, dan tren global
- Regulasi nasional dan internasional tentang ESG dan keuangan berkelanjutan
- Hubungan antara ESG, risiko kredit, dan stabilitas bank
ESG Framework dalam Dunia Perbankan
- Standar dan panduan ESG global (UN PRI, TCFD, IFC, Equator Principles)
- ESG di Indonesia: POJK No.51/POJK.03/2017 dan peta jalan keuangan berkelanjutan
- Keterkaitan ESG dengan Environmental and Social Risk Management (ESRM)
Integrasi ESG dalam Proses Analisis Kredit
- Tahapan analisis kredit dan titik masuk integrasi ESG
- Identifikasi risiko ESG dalam berbagai sektor industri
- Penilaian dampak ESG terhadap risiko kredit dan reputasi
ESG Scoring dan Rating System
- Pendekatan kuantitatif dan kualitatif dalam ESG scoring
- Pembuatan indikator dan parameter ESG dalam analisis kredit
- Studi contoh model ESG Credit Rating
Data dan Pelaporan ESG
- Pengumpulan data ESG dari calon debitur
- Penggunaan laporan keberlanjutan (sustainability report) sebagai sumber data
- Mekanisme verifikasi dan audit data ESG
Studi Kasus dan Aplikasi Praktis
- Studi kasus penerapan ESG dalam kredit korporasi dan proyek infrastruktur
- Analisis risiko ESG pada industri berisiko tinggi (pertambangan, energi, agribisnis)
- Simulasi penilaian kredit berbasis ESG
Kebijakan dan Implementasi Internal
- Penyusunan kebijakan kredit yang memasukkan kriteria ESG
- Integrasi ESG dalam credit risk management framework
- Peran komite kredit dan unit risiko dalam penerapan ESG
Roadmap Penguatan ESG di Lembaga Keuangan
- Pengembangan kapasitas SDM dan teknologi pendukung
- ESG performance monitoring dan reporting kepada regulator
- Strategi menuju portofolio pembiayaan berkelanjutan