Enterprise Risk Management (ERM) untuk Perbankan di Tengah Disrupsi Teknologi

DESKRIPSI

Industri perbankan menghadapi percepatan transformasi digital melalui pengembangan digital banking, integrasi sistem teknologi, pemanfaatan data, serta kolaborasi dengan fintech. Perkembangan ini memberikan peluang inovasi sekaligus meningkatkan kompleksitas risiko yang harus dikelola secara terstruktur dan menyeluruh. Pelatihan ini diselenggarakan melalui PT Cakra Biwa Consultant, yang memberikan pemahaman komprehensif mengenai penerapan Enterprise Risk Management (ERM) dalam sektor perbankan untuk menghadapi tantangan disruptif teknologi modern. Materi pelatihan disusun berdasarkan regulasi OJK, Bank Indonesia, dan standar manajemen risiko internasional agar dapat mendukung efektivitas tata kelola risiko organisasi.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

1. Memahami konsep dan kerangka ERM dalam industri perbankan.
2. Menjelaskan berbagai risiko yang muncul akibat perkembangan teknologi.
3. Menganalisis dampak risiko terhadap proses bisnis dan strategi bank.
4. Menentukan pendekatan penanganan risiko yang sesuai dengan kondisi organisasi.
5. Menjelaskan peran ERM dalam mendukung tata kelola perusahaan dan pengambilan keputusan.
6. Mengembangkan pemahaman mengenai budaya risiko yang kuat di seluruh jenjang organisasi.

MATERI

1. Konsep Dasar Enterprise Risk Management
   • Definisi dan tujuan ERM
   • Prinsip-prinsip utama pengelolaan risiko
   • Keterkaitan ERM dengan GRC (Governance, Risk, Compliance)
   • Regulasi manajemen risiko dari OJK dan Bank Indonesia
2. Disrupsi Teknologi dalam Industri Perbankan
   • Transformasi digital dan implikasinya
   • Tren teknologi: AI, cloud computing, big data, otomatisasi
   • Dampak perubahan teknologi terhadap model bisnis perbankan
3. Kategori Risiko di Era Digital
   • Risiko teknologi informasi
   • Risiko siber
   • Risiko operasional digital
   • Risiko kepatuhan terhadap regulasi digital
   • Risiko strategis yang dipicu persaingan teknologi
   • Risiko reputasi terkait layanan digital
4. Proses Identifikasi Risiko dalam Perbankan
   • Pendekatan identifikasi risiko tingkat strategis dan operasional
   • Sumber-sumber risiko teknologi dan digitalisasi
   • Faktor pemicu risiko dalam layanan perbankan modern
5. Analisis dan Penilaian Risiko
   • Konsep kemungkinan dan dampak
   • Pendekatan penilaian risiko secara kualitatif dan kuantitatif
   • Penentuan tingkat risiko dan prioritasnya
6. Strategi Mitigasi dan Pengendalian Risiko
   • Pendekatan mitigasi: menghindari, mengurangi, membagi, menerima
   • Pengendalian risiko yang berkaitan dengan teknologi dan keamanan
   • Pengelolaan gangguan layanan digital
   • Perlindungan data dan tata kelola informasi
7. Integrasi ERM dengan Strategi Organisasi
   • Peran manajemen puncak dalam penerapan ERM
   • Keterkaitan ERM dengan rencana bisnis bank
   • Pemantauan risiko melalui Key Risk Indicator (KRI)
   • Evaluasi efektivitas pengendalian risiko secara berkelanjutan
8. Penguatan Budaya Risiko
   • Nilai dan prinsip yang membangun budaya risiko
   • Komunikasi risiko dalam organisasi
   • Peran seluruh unit kerja dalam membangun kesadaran
9. Studi Kasus

TRAINING METHOD

Presentation Discussion Case Study Evaluation  

FACILITIES

Training Kit Handout Certificate Lunch + 2x Coffee Break Souvenir