Training Credit Portfolio Management

OVERVIEW Training Credit Portfolio Management

Pengelolaan portofolio kredit (Credit Portfolio Management) merupakan salah satu fungsi strategis dalam industri perbankan yang bertujuan untuk menjaga keseimbangan antara pertumbuhan bisnis, kualitas aset, profitabilitas, dan tingkat risiko yang dapat diterima. Di tengah dinamika kondisi ekonomi, perubahan karakteristik debitur, serta meningkatnya tuntutan regulator terhadap penerapan manajemen risiko yang efektif, bank perlu memiliki kemampuan untuk mengelola portofolio kredit secara terintegrasi melalui proses identifikasi, pengukuran, pemantauan, dan pengendalian risiko kredit. PT Cakra Biwa Consultant menyediakan pelatihan ini yang dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai strategi pengelolaan portofolio kredit berdasarkan prinsip kehati-hatian (prudential banking), manajemen risiko, dan praktik terbaik industri perbankan. Pelatihan ini mengombinasikan pembahasan konsep, metode analisis, studi kasus, simulasi, dan diskusi interaktif sehingga peserta mampu mengoptimalkan komposisi portofolio kredit, meningkatkan kualitas aset produktif, serta mendukung pertumbuhan bisnis bank secara berkelanjutan.

TUJUAN Training Credit Portfolio Management

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

• Memahami konsep, prinsip, dan tujuan Credit Portfolio Management dalam industri perbankan.
• Mengidentifikasi faktor-faktor yang memengaruhi kualitas dan kinerja portofolio kredit.
• Menganalisis risiko kredit pada tingkat individu maupun portofolio.
• Mengukur konsentrasi risiko berdasarkan sektor ekonomi, wilayah, produk, dan kelompok debitur.
• Menyusun strategi diversifikasi portofolio untuk mengurangi risiko konsentrasi.
• Menggunakan indikator kualitas portofolio sebagai dasar pengambilan keputusan bisnis.
• Menerapkan teknik monitoring, stress testing, dan early warning system terhadap portofolio kredit.
• Menyusun rekomendasi strategi pengelolaan portofolio yang mendukung profitabilitas dan keberlanjutan bisnis bank.

MATERI Training Credit Portfolio Management

1. Introduction to Credit Portfolio Management
   • Konsep dasar Credit Portfolio Management
   • Peran pengelolaan portofolio dalam industri perbankan
   • Hubungan dengan strategi bisnis bank
   • Siklus pengelolaan portofolio kredit
2. Credit Risk Fundamentals
   • Konsep risiko kredit
   • Jenis-jenis risiko kredit
   • Faktor internal dan eksternal yang memengaruhi risiko kredit
   • Prinsip kehati-hatian dalam pemberian kredit
3. Credit Portfolio Structure
   • Komposisi portofolio kredit
   • Segmentasi berdasarkan sektor industri
   • Segmentasi berdasarkan jenis produk
   • Segmentasi berdasarkan wilayah geografis
   • Analisis konsentrasi kredit
4. Credit Portfolio Analysis
   • Analisis kualitas portofolio
   • Portfolio performance analysis
   • Risk-return analysis
   • Portfolio profitability
   • Portfolio migration analysis
5. Credit Risk Measurement
   • Probability of Default (PD)
   • Loss Given Default (LGD)
   • Exposure at Default (EAD)
   • Expected Loss (EL)
   • Unexpected Loss (UL)
6. Credit Concentration Risk
   • Identifikasi risiko konsentrasi
   • Single obligor concentration
   • Industry concentration
   • Geographic concentration
   • Concentration limit management
7. Credit Portfolio Monitoring
   • Monitoring kualitas kredit
   • Key Risk Indicators (KRI)
   • Portfolio dashboard
   • Portfolio review
   • Portfolio reporting
8. Early Warning System (EWS)
   • Konsep Early Warning System
   • Indikator penurunan kualitas kredit
   • Monitoring debitur bermasalah
   • Strategi pencegahan Non-Performing Loan (NPL)
9. Credit Stress Testing
   • Konsep stress testing
   • Penyusunan skenario ekonomi
   • Analisis sensitivitas portofolio
   • Dampak terhadap profitabilitas dan permodalan
10. Portfolio Diversification Strategy
    • Strategi diversifikasi risiko
    • Portfolio balancing
    • Risk appetite
    • Risk-adjusted portfolio management
    • Optimalisasi alokasi kredit
11. Problem Loan Portfolio Management
    • Identifikasi kredit bermasalah
    • Loan restructuring
    • Recovery management
    • Collection strategy
12. Regulatory and Governance Framework
    • Tata kelola pengelolaan portofolio kredit
    • Kebijakan internal bank
    • Peran Komite Kredit dan Manajemen Risiko
13. Study Case

✅ Siap bersaing, Siap naik level, Bersama PT CAKRA BIWA Consultant melalui Training Credit Portfolio Management!

💬 [Cek Jadwal Program] 🔗 [Daftar Sekarang] 💬 [Konsultasi Gratis]

Jadwal Pelatihan Credit Portfolio Management

Tanggal	Tempat	Kota
22 - 23 Juli 2026	-	Jakarta