Credit Monitoring & Early Warning System

DESKRIPSI

Dalam industri perbankan, kualitas kredit merupakan faktor kunci dalam menjaga kesehatan portofolio pembiayaan dan keberlangsungan bisnis bank. Lemahnya proses pemantauan kredit sering kali menyebabkan keterlambatan dalam mendeteksi potensi penurunan kualitas kredit yang berujung pada meningkatnya NonPerforming Loan (NPL). Oleh karena itu, diperlukan pemahaman yang komprehensif mengenai Credit Monitoring dan penerapan Early Warning System (EWS) yang efektif. Melalui Cakra Biwa Consultant selaku penyelenggara training, program Credit Monitoring & Early Warning System ini dirancang untuk membekali peserta dengan pengetahuan, konsep, dan teknik pemantauan kredit secara sistematis, sehingga mampu mengidentifikasi gejala awal risiko kredit, melakukan tindakan mitigasi yang tepat, serta mendukung pengambilan keputusan yang akurat dan berkelanjutan.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan di cakra biwa consultant,  peserta diharapkan mampu:

1. Memahami konsep dan fungsi Credit Monitoring dalam siklus manajemen kredit.
2. Mengidentifikasi indikator awal penurunan kualitas kredit melalui Early Warning System.
3. Menganalisis risiko kredit berdasarkan data keuangan dan non-keuangan debitur.
4. Menyusun langkah tindak lanjut (action plan) atas hasil monitoring kredit.
5. Meningkatkan kualitas portofolio kredit dan menekan potensi NPL.

MATERI

1. Konsep Dasar Manajemen Kredit Perbankan
2. Credit Lifecycle & Peran Credit Monitoring
3. Tujuan dan Manfaat Early Warning System (EWS)
4. Indikator EWS:
   • Indikator Keuangan
   • Indikator Operasional
   • Indikator Perilaku Debitur
5. Teknik Monitoring Kredit Berjalan
6. Analisis Kolektibilitas dan Penilaian Kualitas Kredit
7. Identifikasi Potensi Kredit Bermasalah (Watchlist Account)
8. Penyusunan Laporan Credit Monitoring
9. Tindak Lanjut Hasil Early Warning System
10. Strategi Mitigasi Risiko Kredit dan Pencegahan NPL

TRAINING METHOD

Presentation Discussion Case Study Evaluation  

FACILITIES

Training Kit Handout Certificate Lunch + 2x Coffee Break Souvenir

Jadwal Pelatihan Credit Monitoring & Early Warning System

Tanggal	Tempat	Kota
6 - 7 Januari 2026	-	Bandung