Compliance and Regulatory Risk in Banking

DESKRIPSI

Industri perbankan beroperasi dalam lingkungan yang sangat diatur dan kompleks, di mana ketidakpatuhan terhadap peraturan dapat menimbulkan risiko signifikan, termasuk sanksi hukum, denda, kerugian reputasi, dan dampak finansial. Compliance and regulatory risk adalah risiko yang muncul akibat ketidakpatuhan bank terhadap undang-undang, peraturan regulator, dan kebijakan internal. Pelatihan “Compliance and Regulatory Risk in Banking” ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman menyeluruh mengenai regulasi perbankan, identifikasi risiko ketidakpatuhan, dan strategi mitigasi risiko. Peserta akan mempelajari bagaimana membangun sistem pengelolaan risiko kepatuhan yang efektif, meminimalkan eksposur risiko hukum, dan mendukung tata kelola yang baik dalam organisasi perbankan.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan di cakra biwa consultant ini, peserta diharapkan mampu:

1. Memahami konsep compliance dan regulatory risk dalam industri perbankan.
2. Mengidentifikasi jenis risiko kepatuhan yang umum di bank.
3. Menilai potensi dampak risiko regulasi terhadap operasi dan reputasi bank.
4. Menerapkan kebijakan, prosedur, dan kontrol internal untuk memitigasi risiko kepatuhan.
5. Mengikuti perkembangan regulasi perbankan lokal dan internasional.
6. Meningkatkan kesadaran seluruh staf terhadap pentingnya kepatuhan dan integritas.
7. Menyusun rencana pengelolaan risiko kepatuhan yang efektif dan berkelanjutan

MATERI

1. Konsep Compliance dan Regulatory Risk
   • Definisi dan ruang lingkup compliance risk
   • Regulatory risk vs operational risk
   • Dampak ketidakpatuhan terhadap bank
2. Regulasi dan Kerangka Perbankan
   • Peraturan Bank Indonesia (BI) dan OJK
   • Undang-Undang Perbankan dan ketentuan terkait
   • Standar internasional: Basel, FATCA, AML/CFT
3. Identifikasi Risiko Kepatuhan
   • Risiko hukum dan regulasi
   • Risiko reputasi dan operasional akibat ketidakpatuhan
   • Risiko anti pencucian uang (AML) dan pendanaan terorisme (CFT)
4. Analisis dan Penilaian Risiko
   • Metode identifikasi dan evaluasi risiko
   • Risk scoring dan prioritas risiko kepatuhan
   • Contoh kasus ketidakpatuhan di perbankan
5. Strategi Mitigasi dan Pengendalian
   • Kebijakan dan prosedur internal bank
   • Compliance monitoring dan reporting
   • Internal control dan audit kepatuhan
   • Pelatihan staf dan budaya kepatuhan
6. Pemantauan dan Pelaporan
   • Sistem pelaporan risiko kepatuhan
   • Key Performance Indicators (KPI) untuk compliance
   • Review dan evaluasi efektivitas mitigasi
7. Kepatuhan terhadap Regulasi Khusus
   • Anti Money Laundering (AML) dan Combating Financing of Terrorism (CFT)
   • Know Your Customer (KYC) dan due diligence
   • Perlindungan konsumen dan kerahasiaan data
8. Studi Kasus dan Workshop
   • Analisis kasus nyata pelanggaran kepatuhan di bank
   • Simulasi identifikasi risiko dan penyusunan action plan
   • Diskusi strategi mitigasi risiko regulasi yang efektif

TRAINING METHOD

Presentation Discussion Case Study Evaluation  

FACILITIES

Training Kit Handout Certificate Lunch + 2x Coffee Break Souvenir