Branch Operation & Control Management

Dilihat 80

DESKRIPSI

Melalui PT Cakra Biwa sebagai penyelenggara pelatihan resmi, Operasional kantor cabang merupakan pusat aktivitas utama perbankan—mulai dari pelayanan nasabah, pengelolaan transaksi, pengawasan internal, hingga kepatuhan terhadap regulasi. Keberhasilan cabang sangat ditentukan oleh kemampuan mengelola proses operasional secara efisien, akurat, serta sesuai standar kontrol yang berlaku. Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai bagaimana mengelola operasional cabang secara aman, terkontrol, dan selaras dengan standar prosedur perbankan modern, serta memenuhi ketentuan regulator.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

Memahami ruang lingkup operasional dan fungsi kontrol di kantor cabang.
Mengelola proses transaksi harian dengan aman, tepat, dan sesuai SOP.
Mengidentifikasi risiko operasional dan menerapkan mitigasi di level cabang.
Menerapkan prinsip dasar internal control & internal check.
Mengawasi kepatuhan terhadap ketentuan BI/OJK dan kebijakan bank.
Mengelola administrasi, dokumen, dan pelaporan cabang secara akurat.
Mengoptimalkan koordinasi tim cabang agar lebih produktif dan responsif

MATERI

Overview Branch Operation
- Fungsi dan struktur organisasi kantor cabang
- Proses bisnis utama di cabang
- Hubungan front office, supervisor, dan back office
- Tantangan operasional cabang di industri perbankan modern
Standard Operating Procedures (SOP) Cabang
- SOP layanan nasabah
- SOP transaksi tunai dan non-tunai
- SOP pembukaan rekening, kredit, dan layanan produk bank
- Penyimpanan dokumen dan arsip cabang
- Time management operasional cabang
Internal Control & Internal Check
- Prinsip 3 Lines of Defense di level cabang
- Pembagian tugas (segregation of duties)
- Prosedur verifikasi dan otorisasi transaksi
- Pengendalian kas, brankas, ATM, dan dokumen sensitif
- Mitigasi fraud internal & eksternal
Transaction Management
- Proses transaksi teller dan pelayanan counter
- Penanganan transaksi tinggi risiko (high-risk transactions)
- Proses end-of-day closing & rekonsiliasi data
- Penyelesaian selisih kas, selisih rekening, dan error transaksi
- Etika dan akurasi dalam pengelolaan transaksi
Compliance & Regulatory Requirements
- Regulasi OJK dan BI terkait operasional cabang
- Prinsip AML/CTF & KYC
- Perlindungan data dan rahasia bank
- Audit kepatuhan & sanksi pelanggaran regulasi
- Pengisian dan penyusunan laporan cabang yang benar
Operational Risk Management di Cabang
- Identifikasi risiko operasional cabang
- Risk mapping: layanan, transaksi, dokumen, fasilitas
- Early Warning Indicators (EWI)
- Penanganan insiden & pelaporan kerugian operasional
- Penerapan budaya risiko (risk culture) di cabang
Cash Management & Security
- Perencanaan kebutuhan kas harian
- Pengelolaan kas masuk/keluar
- Standar keamanan perbankan (non-teknis)
- Manajemen ATM, CRM, dan cash refill
- Disaster recovery & business continuity di cabang
Service Quality & Customer Handling
- Manajemen antrian dan pengalaman nasabah
- Standard courtesy & pelayanan modern
- Penanganan komplain nasabah
- Etika komunikasi frontliner
- Membangun budaya layanan di seluruh staf cabang
Branch Performance & Productivity
- Pengelolaan KPI operasional cabang
- Monitoring produktivitas staf
- Efisiensi alur kerja
- Kolaborasi front office & back office
- Best practices cabang berkinerja tinggi
Studi Kasus Cabang
- Analisis kasus fraud cabang
- Kasus error operasional dan solusi perbaikan
- Kasus ketidakpatuhan regulasi
- Diskusi dan pembelajaran