Training Bank Financial Analysis and Performance Management

OVERVIEW Training Bank Financial Analysis and Performance Management

Di tengah persaingan industri perbankan yang semakin kompetitif dan dinamis, kemampuan dalam menganalisis kinerja keuangan bank menjadi faktor penting untuk mendukung pengambilan keputusan strategis, pengelolaan risiko, serta peningkatan profitabilitas. Analisis keuangan perbankan tidak hanya berfokus pada laporan laba rugi dan neraca, tetapi juga mencakup evaluasi kualitas aset, likuiditas, permodalan, efisiensi operasional, profitabilitas, hingga tingkat kesehatan bank secara menyeluruh. Bank dituntut untuk mampu mengelola performa bisnis secara optimal melalui pemantauan indikator keuangan utama, analisis rasio perbankan, benchmarking kinerja, serta penyusunan strategi perbaikan berbasis data. Dengan financial analysis yang akurat, manajemen dapat mengidentifikasi area improvement, meningkatkan efisiensi, serta memperkuat daya saing institusi di tengah perubahan regulasi dan kondisi ekonomi. Sebagai lembaga training dan consulting profesional, PT Cakra Biwa Consultant menghadirkan program pelatihan Bank Financial Analysis and Performance Management yang dirancang untuk meningkatkan kompetensi peserta dalam memahami analisis laporan keuangan bank, interpretasi rasio keuangan, performance measurement, serta strategi peningkatan kinerja sesuai best practice industri perbankan.

TUJUAN Training Bank Financial Analysis and Performance Management

Setelah mengikuti pelatihan di cakra biwa consulatant  ini, peserta diharapkan mampu:

1. Memahami struktur laporan keuangan perbankan dan karakteristiknya.
2. Melakukan analisis laporan keuangan bank secara komprehensif.
3. Menghitung dan menginterpretasikan rasio keuangan utama perbankan.
4. Mengevaluasi tingkat kesehatan dan kinerja bank.
5. Mengidentifikasi area improvement untuk peningkatan profitabilitas dan efisiensi.
6. Menyusun performance management framework berbasis KPI keuangan.
7. Mendukung pengambilan keputusan strategis berbasis financial data.

MATERI Training Bank Financial Analysis and Performance Management

1. Introduction to Banking Financial Analysis
   • Karakteristik industri perbankan
   • Struktur bisnis bank
   • Overview laporan keuangan bank
   • Regulatory reporting framework
2. Financial Statements Analysis
   • Balance sheet analysis
   • Income statement analysis
   • Cash flow analysis
   • Notes to financial statements
3. Key Banking Financial Ratios
   • Capital Adequacy Ratio (CAR)
   • Loan to Deposit Ratio (LDR)
   • Net Interest Margin (NIM)
   • Return on Assets (ROA)
   • Return on Equity (ROE)
   • BOPO ratio
   • Non Performing Loan (NPL)
   • Cost to Income Ratio (CIR)
4.  Asset Quality Analysis
   • Loan portfolio analysis
   • Credit quality assessment
   • NPL trend analysis
   • Provisioning and impairment review
5. Liquidity Analysis
   • Liquidity indicators
   • Funding structure analysis
   • Liquidity risk overview
   • Stress testing basics
6. Profitability & Efficiency Analysis
   • Revenue structure analysis
   • Fee based income analysis
   • Cost efficiency evaluation
   • Margin optimization strategy
7. Capital Management Analysis
   • Capital structure
   • Capital planning
   • Risk weighted assets (RWA)
   • Basel capital framework overview
8. Performance Management Framework
   • KPI development for banking
   • Balanced scorecard in banking
   • Financial dashboard design
   • Target setting and monitoring
9. Benchmarking & Strategic Analysis
   • Industry benchmarking
   • Peer comparison analysis
   • Trend analysis
   • Strategic improvement planning
10. Risk and Performance Integration
    • Risk adjusted performance measurement
    • RAROC basics
    • Performance vs risk trade-off
11. Financial Forecasting & Budgeting
    • Budget planning fundamentals
    • Financial forecasting models
    • Scenario analysis
12. Case Study & Workshop
    • Analisis laporan keuangan bank
    • Perhitungan rasio keuangan
    • Evaluasi kesehatan bank
    • Penyusunan performance improvement action plan

✅ Siap bersaing, Siap naik level, Bersama PT CAKRA BIWA Consultant melalui Training Bank Financial Analysis and Performance Management!

💬 [Cek Jadwal Program] 🔗 [Daftar Sekarang] 💬 [Konsultasi Gratis]

Jadwal Pelatihan Bank Financial Analysis and Performance Management

Tanggal	Tempat	Kota
22 - 23 Juni 2026	-	Malang
19 - 20 Agustus 2026	-	Yogyakarta
13 - 14 Oktober 2026	-	Yogyakarta
17 - 18 November 2026	-	Yogyakarta
15 - 16 Desember 2026	-	Yogyakarta