Analisis Kredit Komersial dan UMKM

DESKRIPSI Analisis Kredit Komersial & UMKM merupakan bagian penting dalam proses pembiayaan bank untuk memastikan kualitas kredit yang sehat dan berkelanjutan. Segmen komersial dan UMKM memiliki karakteristik risiko yang berbeda sehingga memerlukan kemampuan analitis yang kuat, pemahaman model bisnis, serta penilaian kelayakan usaha yang tepat. Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kompetensi peserta dalam melakukan analisis kredit secara komprehensif, mulai dari aspek keuangan, operasional, karakter, hingga prospek usaha. TUJUAN Setelah mengikuti pelatihan di cakra biwa consultant ini, peserta diharapkan mampu:

1. Memberikan pemahaman menyeluruh mengenai proses dan prinsip analisis kredit untuk segmen komersial dan UMKM.
2. Membekali peserta dengan keterampilan menganalisis laporan keuangan dan arus kas calon debitur.
3. Meningkatkan kemampuan menilai karakter, kapasitas usaha, kondisi pasar, dan prospek bisnis debitur.
4. Memahami risiko utama pada kredit komersial dan UMKM serta cara mitigasinya.
5. Mendukung peserta dalam menyusun rekomendasi kredit yang objektif dan terstruktur.

MATERI

1. Konsep Dasar Analisis Kredit Komersial & UMKM
2. Karakteristik dan Profil Risiko Debitur Komersial vs UMKM
3. Analisis Laporan Keuangan dan Rasio Keuangan Kunci
4. Analisis Arus Kas dan Kapasitas Pembayaran
5. Penilaian Model Bisnis, Industri, dan Prospek Usaha
6. Pendekatan 5C & 7P dalam Analisis Kredit
7. Analisis Agunan dan Nilai Ekonomisnya
8. Identifikasi Risiko Kredit pada Segmen Komersial & UMKM
9. Penyusunan Rekomendasi Kredit yang Terstruktur
10. Monitoring & Early Warning untuk Kredit Berjalan

TRAINING METHOD Presentation Discussion Case Study Evaluation   FACILITIES Training Kit Handout Certificate Lunch + 2x Coffee Break Souvenir