Training Advanced Credit Analysis & Financial Statement Analysis

DESCRIPTION Training Advanced Credit Analysis & Financial Statement Analysis

Analisis kredit merupakan salah satu aspek penting dalam pengelolaan risiko perbankan karena kualitas keputusan kredit sangat dipengaruhi oleh kemampuan dalam menilai kondisi keuangan, kapasitas pembayaran, karakter, prospek usaha, serta risiko yang dihadapi debitur. Pelatihan Advanced Credit Analysis & Financial Statement Analysis dirancang untuk memberikan pemahaman yang lebih mendalam mengenai teknik analisis laporan keuangan, penilaian kelayakan kredit, identifikasi risiko, serta penyusunan rekomendasi kredit berdasarkan informasi keuangan dan non-keuangan secara komprehensif. PT Cakra Biwa siap menyelenggarakan pelatihan Advanced Credit Analysis & Financial Statement Analysis yang dikembangkan aplikatif untuk meningkatkan kompetensi peserta dalam melakukan analisis kredit secara lebih tajam dan terstruktur. Melalui pembahasan konsep, financial analysis, credit assessment, studi kasus, dan simulasi, peserta akan dibekali kemampuan untuk mengevaluasi kualitas laporan keuangan, menganalisis kemampuan pembayaran debitur, mengidentifikasi potensi risiko, serta menghasilkan keputusan dan rekomendasi kredit yang lebih akurat dan prudent.

TUJUAN Training Advanced Credit Analysis & Financial Statement Analysis

1. Memahami konsep dan prinsip advanced credit analysis dalam industri perbankan.
2. Memahami struktur, karakteristik, dan keterkaitan antar laporan keuangan.
3. Melakukan analisis kualitas dan kewajaran laporan keuangan debitur.
4. Menganalisis kondisi keuangan debitur menggunakan berbagai financial ratios.
5. Mengevaluasi kemampuan debitur dalam menghasilkan arus kas dan memenuhi kewajiban.
6. Mengidentifikasi potensi financial distress dan risiko penurunan kemampuan pembayaran.
7. Melakukan analisis kualitatif terhadap karakter, kapasitas, kondisi usaha, dan prospek debitur.
8. Mengintegrasikan analisis keuangan dan non-keuangan dalam proses credit assessment.
9. Menilai struktur fasilitas kredit, repayment capacity, dan sumber pembayaran kredit.
10. Menyusun rekomendasi kredit berdasarkan hasil analisis secara objektif, terukur, dan prudent.

MATERI Training Advanced Credit Analysis & Financial Statement Analysis

1. Advanced Credit Analysis Framework

• • Konsep dan prinsip dasar analisis kredit
  • Tujuan dan proses credit analysis
  • Pendekatan analisis kredit secara komprehensif
  • Prinsip prudential banking dalam analisis kredit
  • Credit risk identification dan assessment
  • Integrasi analisis kuantitatif dan kualitatif

2. Understanding Financial Statements

• • Struktur dan fungsi laporan keuangan
  • Neraca atau statement of financial position
  • Income statement atau laporan laba rugi
  • Cash flow statement
  • Statement of changes in equity
  • Catatan atas laporan keuangan
  • Keterkaitan antar laporan keuangan

3. Financial Statement Quality Analysis

• • Memahami kualitas informasi laporan keuangan
  • Identifikasi accounting policy dan accounting assumptions
  • Analisis kewajaran akun-akun laporan keuangan
  • Identifikasi unusual transactions
  • Potensi window dressing dan financial statement manipulation
  • Quality of earnings analysis
  • Red flags dalam laporan keuangan

4. Horizontal, Vertical & Trend Analysis

• • Horizontal analysis
  • Vertical/common-size analysis
  • Trend analysis
  • Analisis perubahan akun secara periodik
  • Identifikasi pola pertumbuhan dan penurunan
  • Interpretasi perubahan struktur keuangan
  • Analisis benchmark industri

5. Advanced Financial Ratio Analysis

• • Liquidity ratios
  • Solvency dan leverage ratios
  • Profitability ratios
  • Activity dan efficiency ratios
  • Coverage ratios
  • Debt Service Coverage Ratio (DSCR)
  • Analisis hubungan antar rasio
  • Interpretasi rasio dalam perspektif risiko kredit

6. Cash Flow & Repayment Capacity Analysis

• • Konsep cash flow dalam analisis kredit
  • Operating, investing, dan financing cash flow
  • Cash flow quality analysis
  • Free cash flow analysis
  • Cash conversion cycle
  • Analisis sumber dan penggunaan dana
  • Debt repayment capacity
  • Identifikasi potensi cash flow mismatch

7. Working Capital & Business Cycle Analysis

• • Konsep working capital
  • Analisis account receivable
  • Analisis inventory
  • Analisis account payable
  • Working capital cycle
  • Cash conversion cycle
  • Kebutuhan modal kerja debitur
  • Identifikasi risiko likuiditas dan mismatch

8. Business & Qualitative Credit Analysis

• • Analisis karakter dan integritas debitur
  • Analisis kapasitas manajemen
  • Business model analysis
  • Industry dan market analysis
  • Competitive position
  • Supplier dan customer concentration
  • Analisis prospek usaha
  • Faktor eksternal yang memengaruhi kemampuan pembayaran

9. Credit Structuring & Risk Assessment

• • Penilaian kebutuhan kredit
  • Analisis loan purpose
  • Struktur fasilitas kredit
  • Tenor dan repayment structure
  • Sumber pembayaran kredit
  • Collateral dan credit enhancement
  • Covenant dan monitoring requirement
  • Credit risk rating

10. Financial Distress & Early Warning Indicators

• • Konsep financial distress
  • Identifikasi penurunan kinerja keuangan
  • Early warning indicators
  • Analisis tren profitabilitas dan likuiditas
  • Analisis leverage dan debt burden
  • Identifikasi potensi default
  • Strategi mitigasi terhadap peningkatan risiko kredit

11. Credit Decision & Credit Memorandum

• • Menyusun credit assessment
  • Penyusunan credit recommendation
  • Identifikasi key risks dan mitigants
  • Analisis strengths dan weaknesses debitur
  • Penyusunan struktur dan persyaratan kredit
  • Penyusunan credit memorandum
  • Prinsip objektivitas dalam credit decision

✅ Siap bersaing, Siap naik level, Bersama PT CAKRA BIWA Consultant melalui Training Advanced Credit Analysis & Financial Statement Analysis!

💬 [Cek Jadwal Program] 🔗 [Daftar Sekarang] 💬 [Konsultasi Gratis]

Jadwal Pelatihan Advanced Credit Analysis & Financial Statement Analysis

Tanggal	Tempat	Kota
21 - 22 September 2026	-	Bandung
19 - 20 Oktober 2026	-	Yogyakarta
16 - 17 November 2026	-	Yogyakarta
14 - 15 Desember 2026	-	Yogyakarta